Được biết đến là một mảnh ghép không thể thiếu trong hệ sinh thái Terra, Anchor (ANC) dường như luôn đứng đầu bảng xếp hạng cống hiến của Terra.Vậy Anchor (ANC) là gì? Hãy cùng DeFiX tìm hiểu qua bài viết dưới đây.
Giới thiệu về Anchor
Anchor (ANC) là gì?
Anchor (hay Anchor protocol) được biết đến là một giao thức tiết kiệm, có khả năng cung cấp lãi suất biến động thấp dựa trên tiền gửi là stablecoin Terra (UST). Sở dĩ lãi suất thấp là do Anchor được hỗ trợ bởi một chuỗi các staking rewards đa dạng từ nhiều blockchain theo cơ chế Proof of Stake (PoS). Do đó, Anchor được kỳ vọng sẽ mang đến lãi suất ổn định hơn nhiều so với lãi suất trên thị trường tiền tệ.
Anchor protocol dựa trên phần tài sản thế chấp đã tạo nên một thị trường giao dịch giữa hai bên: người cho vay và người vay stablecoin. Nếu muốn vay stablecoin, người vay phải khóa tài sản Bonded Assets (bAssets) để làm tài sản thế chấp, sau đó vay stablecoin theo tỷ lệ LTV do giao thức quy định.
Một phần trong staking rewards sẽ được tổng hợp lại và gửi đến các pool thế chấp. Tại đây, số coin này sẽ được chuyển đổi sang stablecoin và sau đó trao cho người cho vay theo dạng lợi tức ổn định.
Anchor Terra (aTerra) sẽ đại diện cho các stablecoin đã ký gửi. Token aTerra sau đó sẽ được đổi thành tiền gửi ban đầu và lãi suất tích lũy. Để cung cấp cho người gửi tiền, cấu trúc của Anchor có những đặc điểm sau:
- Tiền gửi có lợi suất cao, ổn định, đặc biệt được hỗ trợ bởi phần thưởng từ các tài sản thế chấp bAsset
- Thông qua cơ chế cho vay và gộp các khoản tiền gửi bằng stablecoin, Anchor cho phép người dùng rút tiền ngay lập tức
- Nhờ vào việc thanh lý các khoản cho vay tồn tại rủi ro thiếu hụt tài chính, Anchor có khả năng bảo vệ giá trị vốn gốc
- Là một giao thức mở, Anchor tạo điều kiện cho bên thứ ba kết nối cũng như kiếm lợi suất.
- Các nhà phát triển có thể dễ dàng tương tác với Anchor chỉ bằng một vài dòng mã mà không tốn bất cứ chi phí nào nhờ vào Anchor.js hoặc EthAnchor.
Điểm nổi bật của Anchor Protocol (ANC)
Cơ bản là Anchor sẽ thúc đẩy việc sử dụng UST – Stablecoin của cả hệ sinh thái Terra đến từ lãi suất hấp dẫn (hiện tại là 20%), từ đó kéo theo việc tăng nhu cầu của LUNA token, dẫn đến cả hệ sinh thái đều đi lên.
Ứng dụng của Anchor Protocol như sau:
- Nhận lãi suất: Người dùng gửi UST vào, nhận lãi suất cố định, lãi suất này tương lai sẽ được thay đổi dựa vào cơ chế quản trị.
- Vay Stablecoin: Người dùng gửi tài sản thế chấp (Collateral assets) vào Anchor Protocol (hiện tại chỉ chấp nhận bLUNA – nhận được khi Stake LUNA). Sau đó sẽ được vay với LTV 50%, nghĩa là 100$ giá trị LUNA chỉ được vay $50 UST.
Cơ chế của hai ứng dụng trên như sau: Khi gửi tài sản thế chấp, dự án sẽ đem số tài sản này đi Stake, lợi nhuận Stake được sẽ chia ra 2 phần: Dự án & Người gửi UST nhận lãi suất. Ví dụ: Tỉ lệ lãi suất là 26%, dự án sẽ nhận 6%, người gửi UST sẽ nhận 20%.
Nhu cầu của người dùng đối với Anchor Protocol là rất lớn, được thể hiện qua tốc độ tăng trưởng TVL của dự án. Tính từ lúc mới ra mắt vào tháng 3/2021, Anchor Protocol đã chạm mốc $3B TVL chỉ trong vòng 5 tháng, điều mà nhiều dự án chưa chắc đã đạt được.
Ngoài ra, vào khoảng tháng 6/2021 trở đi, Anchor Protocol bắt đầu có dấu hiệu ưu thế hơn so với Mirror Protocol – dự án đã chiếm rất nhiều TVL của Terra trong thời gian trước đó.
Giới thiệu về ANC token
Token ANC là gì?
Anchor token (ANC) là governance token của chính dự án Anchor protocol. Token ANC có thể được dùng để tạo các cuộc thăm dò quản trị mới, hay các cuộc bỏ phiếu bình chọn do chính những ANC staker.
Mặt khác, ANC được tạo ra cũng vì muốn giữ lại một phần lợi nhuận yield. Điều này sẽ cho phép Anchor mở rộng tuyến tính với những tài sản dưới sự quản lý của Anchor (AUM). Dự án sẽ phân bổ phí giao thức cho các chuyên gia hoạch định ANC dựa trên tỷ lệ cổ phần của họ.
Từ đó, lợi ích của các nhà hoạch định sẽ tăng lên khi tỷ lệ đóng góp của họ vào Anchor tăng lên. Các nhà hoạch định ANC cũng vì vậy mà có quyền đề xuất, thảo luận hay bỏ phiếu trong các cuộc bình chọn ảnh hưởng đến sự phát triển của Anchor.
Ngoài ra, token ANC cũng được sử dụng như một động lực khuyến khích đầu tư dành cho những người có nhu cầu vay stablecoin hoặc ổn định lãi suất tiền gửi ban đầu.
Thông tin cơ bản về token ANC (Key metrics ANC)
- Token name: Anchor Token.
- Ticker: ANC
- Blockchain: Terra
- Token standard: CW20
- Contract: Địa chỉ 0x8290333cef9e6d528dd5618fb97a76f268f3edd4
- Token type: Utility, Governance.
- Total supply: 1,000,000,000 ANC.
- Circulating supply: Đang cập nhật
Phân bổ token ANC (ANC token allocation)
Với tổng số nguồn cung như trên, số token ANC sẽ được phân bổ thành các nguồn như sau:
- Borrower incentives: 40%
- Investors: 20%
- LUNA staking reward & airdrop: 15%
- Team: 10%
- Community fund: 10%
- ANC liquidity pool: 5%
Trường hợp sử dụng ANC token (Token use case)
Là token chính của dự án Anchor protocol, ANC token sẽ được sử dụng cho những mục đích dưới đây:
- Chủ sở hữu ANC token được phép tham gia vào các cuộc thăm dò, bình chọn diễn ra trên nền tảng có ảnh hưởng đến sự phát triển và quản trị của Anchor protocol.
- Phần thưởng cho những người đóng góp tích cực vào liquidity và staking.
- Như đã chia sẻ ở trên, ANC còn được phân phối cho những người có nhu cầu vay dưới dạng “khuyến khích người đi vay”.
Có thể mua ANC token ở đâu?
Một số sàn giao dịch có niêm yết ANC token hiện nay như Gate.io, BKEX, OKEx, KuCoin, MEXC, CoinEx,…
Lộ trình phát triển của dự án Anchor
Dự án chưa cập nhật roadmap chính thức cho thời gian tới. Tuy nhiên, Anchor cũng đã đạt được những cột mốc ấn tượng như việc thêm bETH làm tài sản thế chấp. Thế nên, chặng đường tiếp tục sẽ đến lượt bDOT, bSOL,…Ngoài ra, dự án cũng ấp ủ kế hoạch ra mắt trên Solana.
Lịch trả coin ANC
150 triệu mã thông báo ANC đã được phát hành tại genesis, được phân phối như sau:
Airdrop đặt cược LUNA: 50 triệu mã thông báo ANC (33,3% nguồn cung ban đầu và 5% tổng nguồn cung) đã được airdrop cho các nhà sản xuất LUNA, được chụp nhanh tại khối 2179600.
Quỹ cộng đồng Anchor: 100 triệu mã thông báo ANC (66,7% nguồn cung ban đầu và 10% nguồn cung cuối cùng).
Anchor Protocol cũng đã huy động được vòng riêng tư 10 triệu đô la vào tháng 3 năm 2021.
Roadmap & Updates
8/2021
Lần đầu tiên, Anchor hỗ trợ một tài sản thế chấp khác ngoài LUNA, đó là bETH.
3/2022
Tròn một năm ra mắt Anchor Protocol, và đây cũng là thời điểm có nhiều cải tiến nổi bật nhất của dự án, tính từ lúc ra mắt.
Đầu tiên, Anchor nhận ra vấn đề về mô hình hoạt động, đó là không có người đi vay, mà chỉ gửi vào nhận lãi suất 20%.
Sau nhiều Proposal được đưa ra để cải tiến, thì Proposal về Dynamic Earn Rate đã được chấp nhận, nghĩa là không còn Fixed 20% APY, mà sẽ dựa vào dao động của Yield Reserve để điều chỉnh. Yield sẽ được giới hạn, thấp nhất là APY 15%, cao nhất là 20%.
Lộ trình tiếp theo là xAnchor – Anchor sẽ mở rộng sang các chain khác ngoài Terra, mở đầu là Avalanche. Ngoài ra, rất nhiều tài sản thế chấp khác cũng dần được hỗ trợ ngoài bETH, đó là wasAVAX, bATOM,…
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác
Đội ngũ dự án
Một số thành viên của Anchor là Ryan Park, Matt Cantieri.
Nhà đầu tư
Nhìn vào hình dưới, anh em có thể thấy dự án được hỗ trợ bởi những cái tên cực lớn trong Crypto như Alameda Research, Dragonfly Capital, Delphi Digital, Defi Alliance…
Đối tác
Lido Finance: Dự án cung cấp Liquid Staking bETH, bLUNA,… cho Anchor Protocol.
Tổng kết
Đây có thể xem là một trong các dự án về tiền mã hóa tiềm năng trên thị trường hiện nay. Tuy nhiên, đầu tư crypto vẫn là một lĩnh vực mạo hiểm với nhiều rủi ro bên cạnh các khoản lợi nhuận khổng lồ. Người dùng nên cân nhắc kỹ trước khi đưa ra quyết định của mình.Hy vọng qua bài viết trên của DeFiX giúp bạn hiểu hơn về.
