“Cơn sốt” DeFi chưa bao giờ ngừng nóng trên thị trường tiền mã hóa. Nếu là tín đồ DeFi chính hiệu, chắc hẳn bạn đã từng nghe qua cái tên UMA (UMA) – một trong những dự án DeFi đời đầu. Vậy chính xác UMA (UMA) là gì? Điều gì khiến cho UMA có thể duy trì đến thời điểm hiện tại?
Giới thiệu đôi nét về dự án UMA (UMA)
UMA (UMA) là gì?
UMA (UMA) được biết đến như một protocol có khả năng “tiếp cận toàn cầu”. Ngay từ cái tên, UMA (UMA) đã khẳng định mục tiêu và tiềm năng phát triển của mình – Universal Market Access (Tiếp cận thị trường chung). Protocol này vận hành trên mạng lưới Ethereum, hỗ trợ người dùng trao đổi các Synthetic token (token tổng hợp) mà không cần phụ thuộc vào trung gian.
Với UMA (UMA) protocol, người dùng có thể giao dịch với bất kỳ loại tiền mã hóa nào thông qua các token ERC-20 mà không cần tương tác trực tiếp với đồng coin ấy. Là một trong những dự án tiên phong của xu hướng DeFi, UMA (UMA) đã trở thành cầu nối giúp người dùng toàn cầu tiếp cận gần hơn với thị trường tài chính.
Nguồn gốc hình thành dự án UMA (UMA)
UMA chính thức ra mắt thị trường vào năm 2018 do Allison và Hart Lambur – hai cựu giao dịch của “nhà” Goldman Sachs. Mục tiêu phát triển của UMA là hỗ trợ người dùng thực hiện các hoạt động giao dịch mà không cần thông qua bên thứ 3.
Dự án UMA lấy cảm hứng từ các công cụ phái sinh truyền thống để xác định một giao thức mã nguồn mở (open source). Giao thức này cho phép mọi người dùng thiết kế và xây dựng Trustless Financial Contracts ở bất kỳ đâu.
Đặc tính của hệ thống open source của UMA (UMA)
UMA (UMA) sở hữu một hệ thống open source với hai phần khác biệt nhau, bao gồm:
- Các thiết kế Priceless Financial Contracts (Hợp đồng tài chính vô giá): được dùng để thiết lập các synthetic tokens.
- Data Verification Mechanism (DVM – cơ chế xác minh dữ liệu): Đây là một dịch vụ Decentralized Oracle.
Theo nhóm nghiên cứu UMA, Oracles được xem là vấn đề lớn mà các nền tảng DeFi ngày nay phải đối mặt. Vì thế, họ đã giảm thiểu việc sử dụng Oracles trong giao thức bằng cách thiết kế một “Priceless” contracts (Hợp đồng vô giá). Những contracts này được tạo ra nhằm khuyến khích người dùng trong cộng đồng thực thi các hành vi phù hợp khi tham gia hoặc triển khai UMA contracts.
Điểm nổi bật của UMA
Bộ sản phẩm của UMA giúp cho các dự án có nhiều lựa chọn trong việc tạo sản phẩm. Tính đến tháng 3/2022, đã có hơn 70 dự án, sản phẩm sử dụng UMA.
Một số đặc điểm khi sử dụng UMA:
- Thời gian ra mắt sản phẩm nhanh chóng: Anh em có thể tạo một hợp đồng tài chính dễ dàng thông qua các mẫu hợp đồng có sẵn của UMA.
- Không giới hạn sự sáng tạo: UMA cho phép anh em tạo ra các sản phẩm phù hợp với bất cứ nhu cầu nào.
- Bảo mật tuyệt đối: Bảo mật từ UMA giúp dự án an toàn, không bị xâm phạm.
- Giảm thiểu việc sử dụng Oracle: Giảm số giao dịch On-Chain, từ đó giảm chi phí dự án.
Lợi ích khi nắm giữ UMA token
UMA token là ERC20 token được sử dụng để quản trị giao thức UMA theo hai hướng sau:
- Bỏ phiếu cho các yêu cầu giá từ các hợp đồng tài chính sử dụng DVM.
- Quản trị hệ sinh thái UMA bằng cách bỏ phiếu trên các thay đổi tham số và phê duyệt nâng cấp hệ thống.
Sản phẩm cốt lõi của UMA (UMA)
Optimistic Oracle
Với Optimistic Oracle, các contracts có thể tối ưu hóa quy trình yêu cầu và nhận nhiều loại dữ liệu khác nhau. Nếu không phát sinh vấn đề tranh chấp, dữ liệu do Optimistic Oracle đề xuất sẽ không được chuyển đến DVM. Tính năng này giúp các contracts nhận được thông tin nhanh chóng mà không cần ghi lại dữ liệu on-chain.
LSP contracts
Đây là một trong những sản phẩm tân tiến nhất của UMA. LPS contracts giúp người dùng thiết lập các sản phẩm thanh toán không thể thanh khoản. Đồng thời, chúng sẽ được giới hạn dựa trên các vị trí dài, ngắn đã mã hóa. Là nhà phát triển trên giao thức UMA, bạn có thể lựa chọn một số mẫu contracts, như: Linear, Binary, Covered Call và Range LSP.
Call/put option
Người dùng sở hữu UMA token được phép kiếm lợi nhuận từ các call/put option. Những option này có khả năng hỗ trợ DAO Treasury nhằm tạo ra cơ hội kiếm lợi nhuận cho các Hodlers. Đồng thời, call/put option còn tạo ra đòn bẩy cho những nhà đầu tư tài chính.
Range token
Range token là sản phẩm giúp cho DAO tạo ra các thay thế nhằm đa dạng hóa Treasury mà không cần bán token gốc. Bên cạnh đó, người dùng có thể sử dụng token gốc để làm tài sản thế chấp và vay các stablecoin. Việc này sẽ không bị ảnh hưởng bởi các rủi ro về thanh lý.
KPI Option
Nếu dự án hoàn thành các mục tiêu đã xác định trước deadline, người dùng sẽ nhận được nhiều Synthetic token hơn. Đây chính là phần thưởng dành cho sự đúng hẹn.
Tìm hiểu chi tiết về UMA coin
UMA coin là gì?
UMA coin là token gốc được phát hành bởi giao thức UMA. Token này được phát triển theo tiêu chuẩn ERC-20. Nhiệm vụ của UMA coin là điều chỉnh giao thức UMA và tham gia bỏ phiếu cho các thay đổi về giá của tiền mã hóa khi có yêu cầu thanh lý tài sản thế chấp.
Key metrics UMA
- Token Name: UMA.
- Ticker: UMA.
- Blockchain: Ethereum, Avalanche.
- Token Standard: ERC-20, ARC-20
- Contract:
- ERC-20: 0x04fa0d235c4abf4bcf4787af4cf447de572ef828.
- ARC-20: 0x3bd2b1c7ed8d396dbb98ded3aebb41350a5b2339
- Token Type: Governance Token.
- Total Supply: 65,368,369 UMA.
- Circulating Supply: 106,251,021UMA.
UMA Token Allocation
Tổng cung 100 triệu UMA token sẽ được được phân bố như sau:
- Initial Uniswap Listing: 2,000,000 (2.0%).
- Token Sales cho tương lai: 14,500,000 (14.5%).
- Các Developers và người dùng: 35,000,000 (35.0%).
- Nhà sáng lập, Early Contributors và nhà đầu tư: 48,500,000 (48.5%).
UMA Token Sale
UMA đã dành 2% tổng cung tương đương với 535,000 USD giá trị theo ETH cho public sale trên Uniswap. Được biết đến như “Initial Uniswap Offering” vào lúc 22h, ngày 28/04/2020 với giá niêm yết ban đầu là $0.26/UMA.
UMA Token Release Schedule
Vào đầu năm 2021, team dự án và các nhà đầu tư đã đồng ý kéo dài thời gian trả token thêm hai năm tính từ 2021, nghĩa là token sẽ được trả hết vào đầu năm 2023.
Roadmap
Updating…
Team, nhà đầu tư và đối tác
Team
UMA (UMA) được phát triển bởi hai nhà sáng lập kỳ cựu: Hart Lambur và Clayton. Trên thực tế, nhà sáng lập của UMA (UMA) không sở hữu quá nhiều thành tích nổi bật. Điểm đáng chú ý của Lambur và Clayton là họ đều từng làm việc tại Goldman Sách – một đơn vị tài chính đa quốc gia danh tiếng tại Hoa Kỳ.
Nhà đầu tư
Dự án nhận được sự hỗ trợ từ một số nhà đầu tư tên tuổi như: IOSG, Amber Group, Blockchain Capital,… Bên cạnh đó, vào giữa năm 2021, dự án đã thành công huy động được 2,6 triệu USD khi cho ra mắt sản phẩm Range Token. Trong thời gian này, dự án tiếp tục chinh phục một số nhà đầu tư lớn, như: Amber Group, Robert Leshner, Wintermute Trading,…
Đối tác
UMA sở hữu hơn 70 đối tác từ nhỏ đến lớn, sẵn sàng hỗ trợ và sử dụng các sản phẩm của dự án.
Có thể mua UMA coin ở đâu?
Bạn có thể mua UMA coin tại các sàn giao dịch uy tín, như:
- Binance: http://binance.com
- OKX: https://www.okex.com/
- Gate.io: https://www.gate.io/
- Huobi Global: https://www.huobi.com/
- Coinbase Exchange: https://www.coinbase.com/exchange
Tổng kết
Như vậy, DeFiX đã cập nhật toàn bộ thông tin về dự án UMA (UMA). Qua bài viết trên, chúng tôi hy vọng bạn đã có cái nhìn toàn diện hơn đối với dự án để đưa ra quyết định đầu tư chính xác và hiệu quả hơn.