Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã kiện sàn giao dịch tiền điện tử Binance, công ty điều hành cho Binance US và người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành Binance Changpeng “CZ” Zhao với cáo buộc vi phạm luật chứng khoán liên bang vào thứ Hai.

Binance, Binance US và CZ đã cung cấp chứng khoán chưa đăng ký cho công chúng dưới dạng mã thông báo BNB và stablecoin BUSD được liên kết với Binance, đơn kiện cũng cáo buộc rằng dịch vụ đặt cọc của Binance đã vi phạm luật chứng khoán. Có những cáo buộc tương tự đối với BAM Trading – công ty điều hành Binance US – và chính Binance, bao gồm không đăng ký làm đại lý thanh toán bù trừ, không đăng ký làm nhà môi giới và không đăng ký làm sàn giao dịch. SEC cũng cáo buộc rằng Binance cho phép trộn lẫn tiền của khách hàng, rằng CZ đã “bí mật” kiểm soát Binance US và một thực thể do CZ sở hữu và điều hành đang thổi phồng khối lượng giao dịch của Binance US.

Vụ kiện cũng cáo buộc nhiều lần rằng Binance cho phép người Mỹ (có nghĩa là công dân Hoa Kỳ hoặc những người sống ở Hoa Kỳ) giao dịch trên nền tảng của mình, mặc dù nói rằng không phải vậy.

“Là một phần thứ hai trong kế hoạch của Zhao và Binance để tự bảo vệ mình khỏi quy định của Hoa Kỳ, họ liên tục tuyên bố với công chúng rằng Nền tảng Binance.com không phục vụ người Mỹ, đồng thời che giấu nỗ lực của họ để đảm bảo rằng các khách hàng Mỹ có giá trị nhất tiếp tục giao dịch trên nền tảng này”, đơn kiện cho biết. “Khi Nền tảng Binance US ra mắt vào năm 2019, Binance đã thông báo rằng họ đang thực hiện các biện pháp kiểm soát để chặn khách hàng Hoa Kỳ khỏi Nền tảng Binance.com. Trên thực tế, Binance đã làm ngược lại. Zhao đã chỉ đạo Binance hỗ trợ một số khách hàng Mỹ có giá trị cao trong việc phá vỡ các biện pháp kiểm soát đó và làm như vậy một cách lén lút bởi vì – như chính Zhao thừa nhận – Binance không muốn ‘chịu trách nhiệm’ cho những hành động này. “

SEC cũng cáo buộc rằng một số token khác, bao gồm các đồng tiền gốc cho Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Coti (COTI) và Algorand (ALGO), mạng Filecoin (FIL), Cosmos hub (ATOM), nền tảng Sandbox (SAND), Axie infinity (AXS) và Decentraland (MANA) là chứng khoán.

Giám đốc tuân thủ của Binance đã nói với một nhân viên khác vào năm 2018 rằng “chúng tôi đang hoạt động như một sàn giao dịch chứng khoán không có giấy phép ở Mỹ”, đơn kiện cho biết.

Trộn lẫn và chuyển hướng quỹ

Binance và các biện pháp kiểm soát tài chính kém của nó có nghĩa là tiền của khách hàng đã bị chuyển hướng, bao gồm cả khả năng sử dụng cho mục đích cá nhân, đơn kiện cho biết. Merit Peak Limited, một nhà tạo lập thị trường trước đây có liên quan đến Zhao, có quyền truy cập vào “hàng tỷ đô la Mỹ tiền của khách hàng”, trong khi Sigma Chain, một thực thể khác do CZ kiểm soát, đã nhận được gần 200 triệu đô la từ BAM Trading và tài khoản lưu ký BAM Trading, SEC cáo buộc. Bản thân CZ bị cáo buộc “cá nhân đã nhận 62,5 triệu USD từ một trong các tài khoản ngân hàng Binance” trong khoảng thời gian từ tháng 10/2022 đến tháng 1/2023.

“Thiếu sự giám sát theo quy định, các bị cáo được tự do và đã chuyển giao tài sản tiền điện tử và fiat của các nhà đầu tư như Bị đơn hài lòng, đôi khi trộn lẫn và chuyển hướng chúng theo những cách mà các nhà môi giới, đại lý, sàn giao dịch và cơ quan thanh toán bù trừ đã đăng ký đúng cách sẽ không thể làm được”, đơn kiện cho biết.

Sigma Chain cũng đã mua một du thuyền với giá 11 triệu USD từ tài khoản có quyền truy cập vào tiền của khách hàng, SEC cho biết.

Theo đơn kiện, CZ sở hữu 100% một thực thể có tên là “CPZ Holdings Limited”, công ty này sở hữu 100% “BAM Management Company Limited”, về phần sở hữu 81% “BAM Management US Holdings Inc.”, với phần còn lại sẽ thuộc về các nhà đầu tư hạt giống và cựu nhân viên BAM Management US là công ty mẹ của BAM Trading Services,  mà lần lượt hoạt động Binance.US.

SEC tiết lộ các cuộc đấu tranh nội bộ mà các CEO Hoa Kỳ đã có với CZ và các quan chức hàng đầu của Binance kiểm soát các hoạt động của Hoa Kỳ bất chấp sự đảm bảo độc lập. Các hoạt động của Hoa Kỳ phàn nàn về “xiềng xích” yêu cầu các nhà quản lý của nó phải được công ty toàn cầu chấp thuận cho các chức năng cơ bản.

“Tôi nhận ra, huh, tôi thực sự không phải là người điều hành công ty này, và nhiệm vụ mà tôi tin rằng tôi đã đăng ký không phải là nhiệm vụ. Và ngay khi tôi nhận ra điều đó, tôi đã rời đi”, cựu Giám đốc điều hành Hoa Kỳ Brian Brooks – người tiếp quản sau khi điều hành Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ – được trích dẫn nói, mặc dù ông chỉ được xác định là “CEO B” trong vụ kiện. Brooks đã từ chức chỉ sau ba tháng lãnh đạo chi nhánh tại Mỹ của Binance.

Brooks đặc biệt lo lắng về những gì Merit Peak và Sigma Chain đang làm trên nền tảng Binance US.

“Khách hàng của chúng tôi không thể, bạn biết đấy, rõ ràng các đơn đặt hàng mà không có sự hiện diện của những nhà sản xuất đó trên nền tảng của chúng tôi, tôi nghĩ đó là một vấn đề thực sự”, Brooks nói. “Nó cho thấy rằng công ty, trên thực tế, phụ thuộc rất nhiều vào CZ, không chỉ là một người kiểm soát mà còn là một đối tác kinh tế.”

Catherine Coley, Giám đốc điều hành đầu tiên của các hoạt động tại Hoa Kỳ, đã phàn nàn nội bộ tại một thời điểm rằng “toàn bộ nhóm của cô ấy đang ở điểm đột phá của họ”, theo đơn kiện, trong đó xác định cô ấy là “Giám đốc điều hành A”.

Tại một thời điểm, Coley đã cố gắng theo đuổi cái mà cô gọi là “Dự án 1776” – ám chỉ đến Cách mạng Mỹ. Cô nói với một đồng nghiệp rằng đó là “vì sự độc lập của chúng tôi”, theo đơn kiện.

Lẩn tránh quy định

Một phần của vụ kiện SEC đề cập đến cái gọi là tài liệu “Tai Chi”, mà Forbes ban đầu đã báo cáo vào năm 2020, dường như là kế hoạch để Binance chính thức rời khỏi Hoa Kỳ trong khi vẫn duy trì sự hiện diện thông qua một chi nhánh.

Đơn kiện trích dẫn lời các nhân viên Binance thảo luận về cách cho phép khách hàng Hoa Kỳ giao dịch trên binance.com.

Cũng đáng lo ngại: Binance có quyền truy cập vào ví và tài sản của Binance US, và có quyền truy cập vào các công cụ lưu ký và khóa riêng của thực thể Hoa Kỳ, SEC cáo buộc.

Công ty cũng khai thác các nhà tạo lập thị trường – cụ thể là Merit Peak và Sigma Chain – để tăng khối lượng giao dịch trên Binance.US. Điều này tạo ra xung đột lợi ích giữa CZ và Binance US, SEC cáo buộc.

“Để tạo và duy trì tính thanh khoản trên Nền tảng Binance Hoa Kỳ, BAM Trading đã tuyển dụng các công ty tạo lập thị trường và các tổ chức khác, thường đưa ra mức phí thấp làm ưu đãi. Zhao và Binance đã tham gia mật thiết vào những nỗ lực này, điều này khiến lợi ích tài chính của Zhao mâu thuẫn với lợi ích của khách hàng giao dịch trên nền tảng mà anh ta kiểm soát”, SEC cho biết.

Đơn kiện cũng lưu ý rằng Binance US vận hành bàn OTC của riêng mình và trong khoảng thời gian hai năm, đối tác duy nhất của nó là Alameda Research, được thành lập bởi người sáng lập FTX Sam Bankman-Fried. Alameda, cùng với phần còn lại của đế chế FTX, đã sụp đổ vào tháng 11 năm ngoái.

‘Phòng ngự mạnh mẽ’

Trong một tweet dài, Binance US gọi vụ kiện là “ví dụ mới nhất về quy định của cơ quan thực thi” và cho biết họ tin rằng vụ kiện là “vô căn cứ”.

Binance đã chia sẻ một tuyên bố trên blog của mình, nói rằng công ty đã “tích cực hợp tác với các cuộc điều tra của SEC và đã làm việc chăm chỉ để trả lời các câu hỏi của họ và giải quyết mối quan tâm của họ”, cũng như hướng tới một thỏa thuận.

“Để rõ ràng: bất kỳ cáo buộc nào cho rằng tài sản của người dùng trên nền tảng Binance US đã từng gặp rủi ro chỉ đơn giản là sai và không có lời biện minh nào cho hành động của Nhân viên trong bối cảnh Nhân viên đã phải tiến hành điều tra nhiều thời gian. Tất cả tài sản của người dùng trên nền tảng liên kết Binance và Binance, bao gồm Binance US, đều an toàn và bảo mật, và chúng tôi sẽ bảo vệ mạnh mẽ chống lại bất kỳ cáo buộc nào ngược lại”, tuyên bố cho biết.

Một phát ngôn viên của SEC đã giới thiệu CoinDesk đến một thông cáo báo chí được chia sẻ bởi cơ quan này. Một phát ngôn viên của Binance đã gửi cho CoinDesk một tuyên bố tương tự cho bài đăng trên blog của mình, nói rằng các token được SEC đặt tên không phải là chứng khoán.

Vụ kiện của SEC bổ sung vào các cáo buộc được đưa ra vào tháng Ba năm nay bởi cơ quan quản lý giao dịch hàng hóa tương lai của Hoa Kỳ.Ủy ban (CFTC) rằng Binance và người sáng lập Changpeng Zhao đã cố tình cung cấp các sản phẩm phái sinh tiền điện tử chưa đăng ký ở Hoa Kỳ trái với luật liên bang. Nhiều cáo buộc trong vụ kiện của SEC cũng giống với khiếu nại của CFTC.

Trong một tweet, CZ đã tweet “4”, về cơ bản gọi tin tức là “fud”, (vì sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ).

Hình phạt

SEC đang tìm cách tạm dừng Binance, Binance US và “mỗi đại lý tương ứng của họ”, v.v. từ việc tiếp tục vi phạm luật liên bang, phân tán bất kỳ “lợi ích bất chính” nào với lãi suất phán quyết trước và trả tiền phạt dân sự.

SEC cũng muốn cấm CZ trở thành cán bộ hoặc giám đốc của bất kỳ tổ chức phát hành chứng khoán nào và chặn Binance, Binance US và CZ tham gia hoặc giao dịch bất kỳ chứng khoán nào, “bao gồm cả chứng khoán tài sản tiền điện tử”.

Điều này cũng sẽ bao gồm việc ngăn chặn các bị cáo hoạt động như một nhà môi giới chưa đăng ký, cơ quan thanh toán bù trừ hoặc trao đổi với bất kỳ chứng khoán tài sản tiền điện tử nào, đơn kiện cho biết.