Lending & Borrowing là một trong những phương thức mang lại lượng thanh khoản dồi dào giúp thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư trong thị trường crypto. Điển hình là Benqi – một nền tảng Lending & Borrowing chất lượng trên Avalanche. Trong bài viết này,DeFiX sẽ cùng bạn khám phá tổng quan về giao thức Benqi và QI coin chính của dự án.
Tổng quan về Benqi (QI)
Benqi (QI) là gì?
Benqi (QI) được biết đến là một nền tảng Decentralized Non-custodial Liquidity Market. Giao thức Benqi cho phép người dùng vay, cho vay và kiếm lãi bằng tài sản crypto của họ một cách dễ dàng và an toàn. Người gửi tiền sẽ cung cấp thanh khoản cho giao thức Benqi và nhận được khoản thu nhập thụ động. Trong khi đó, người đi vay có thể vay tài sản theo cách thế chấp quá mức.
Hiểu đơn giản, Benqi là giao thức Lending & Borrowing được xây dựng trên hệ sinh thái Avalanche Network. Hiện tại, C-Chain của Avalanche Network chỉ tương tác với ví Metamask. Do đó, bạn cần cài đặt và thiết lập mạng Avalanche trên Metamask để có thể tương tác hiệu quả với nền tảng.
Để có thêm cái nhìn tổng quan về Avalanche cũng như cách thêm mạng Avax vào Metamask.
Điểm nổi bật của BenQi
Mình đánh giá BenQi sẽ là một mắt xích quan trọng để thúc đẩy sự bùng nổ của hệ sinh thái AVAX.
Như mình đã đề cập bên trên, Lending & Borrowing là một mảnh ghép mang lượng thanh khoản rất lớn đến với hệ sinh thái. Do đó nhiều khả năng BenQi sẽ trở thành Key Factor của hệ AVAX.
Ngoài ra, yếu tố khiến BenQi trở nên quan trọng như vậy còn đến từ việc dự án nhận được 6 triệu USD vốn đầu tư từ các quỹ đầu tư (mình sẽ đề cập trong phần sau của bài viết), trong đó có Ava Labs.
Với việc được Ava Labs hỗ trợ thì mình tin rằng nếu hệ sinh thái Avalanche bùng nổ thì BenQi sẽ đóng vai trò như Compound trên Ethereum.
Ưu điểm nổi bật của Benqi
Benqi tự tin khẳng định là dự án DeFi đầu tiên trên hệ sinh thái Avalanche. Giao thức cung cấp cho người dùng crypto nhiều tùy chọn khác nhau để di chuyển và đặt tài sản nhàn rỗi của mình lên Benqi một cách nhanh chóng mà không bị bất cứ rào cản nào. Đồng thời, Benqi đã mang đến giải pháp tối ưu giúp cải thiện tình trạng nghẽn mạng và hỗ trợ mức phí giao dịch thấp.
Đặc biệt, Benqi mở ra không gian tài chính phi tập trung an toàn và tiên tiến. Do đó, người dùng có thể tiếp cận tài sản một cách liền mạch cũng như kiểm soát giao dịch và chiến lược đầu tư hiệu quả. Các nhà phát triển có thể sử dụng giao thức Benqi để tạo ra sản phẩm tài chính và mã thông báo doanh thu có thể chuyển nhượng.
Các tính năng cơ bản của Benqi
Gửi và nhận lãi suất
Tương tự như các nền tảng Lending & Borrowing khác, Benqi cho phép người tham gia gửi các đồng crypto của họ lên nền tảng và nhận lãi suất tương ứng.
Vay tài sản crypto
Trước khi vay các đồng crypto trên Benqi, người dùng phải ký quỹ bất kỳ loại tài sản nào của mình làm tài sản thế chấp. Sau đó, bạn chuyển tài sản đến phần vay, đặt số tiền mong muốn được vay dựa trên số tiền gửi sẵn có của mình được sử dụng làm tài sản thế chấp cho khoản vay đó. Cuối cùng, bạn chọn tỷ giá ổn định hoặc thay đổi để xác nhận giao dịch vay trên Benqi.
Với chức năng này, Benqi cho phép mọi người dùng vay mượn tài sản thoải mái dùng cho các mục đích đầu tư khác. Đồng thời, những người sở hữu tài sản nhàn rỗi có thể gửi tiền và nhận lãi suất thụ động.
Ví dụ: Khi gửi AVAX coin lên Benqi làm tài sản thế chấp, bạn cần vay đồng USDT bằng cách sử dụng AVAX làm tài sản thế chấp. Đồng thời, USDT đã vay được đặt vào các vị trí bổ sung.
Cơ chế thanh lý tài sản
Việc thanh lý tài sản trên Benqi diễn ra khi “hệ số sức khỏe” của người đi vay giảm xuống dưới 1 do giá trị tài sản thế chấp của họ không bao gồm đúng khoản vay/ giá trị mà họ đã vay. Trường hợp này xảy ra do tài sản thế chấp giảm giá trị hoặc khoản nợ đã vay tăng giá trị so với tài sản thế chấp ban đầu.
Trong quá trình thanh lý tài sản, tối đa 50% khoản nợ của người đi vay được hoàn trả và giá trị này sẽ cộng vào phí thanh lý được lấy từ tài sản thế chấp có sẵn.
Quản trị Benqi
Việc quản lý Benqi bắt đầu từ đội ngũ sáng lập cho đến những người dùng sở hữu QI coin của nền tảng. Những người sở hữu QI coin có quyền tham gia bỏ phiếu cho các đề xuất cải tiến hệ sinh thái Benqi. Những thay đổi về kinh tế, bảo mật và phát triển sẽ ảnh hưởng đến giao thức Benqi, có thể kể đến một số cải tiến nổi bật như:
- Model lãi suất.
- Quá trình bổ sung các tài sản crypto giúp đáp ứng yêu cầu rủi ro trên Benqi.
- Các thông số tài sản thế chấp và thanh lý.
- Thay đổi chương trình thanh khoản và khuyến khích người tham gia dựa trên biến động của thị trường.
- Cải tiến Smart Contract hoặc các quy trình quản trị trên Benqi.
Sản phẩm
- Khai thác thanh khoản: Người dùng có thể stake vào các pool thanh khoản trên DEXes (tức là Pangolin) hoặc nhóm token QI trong giao thức BENQI. Đổi lại cho việc cung cấp thanh khoản, người dùng có thể được thưởng bằng QI và các token khác.
- Staking: Người dùng sẽ có thể stake QI vào một Mô-đun an toàn và nhận được một phần dự trữ giao thức để bảo vệ giao thức trước sự kiện shortfall .
- Thị trường Vay và Cho vay: Cho phép người dùng vay, cho vay và kiếm lãi bằng tài sản kỹ thuật số. Người gửi tiền cung cấp thanh khoản cho giao thức có thể kiếm được thu nhập thụ động, trong khi người đi vay có thể vay các khoản bằng cách thế chấp quá mức các tài sản được hỗ trợ trên giao thức.
- Liquid Staking (Cho phép thanh khoản được stake): Người dùng sẽ có thể stake token AVAX của họ trên Avalanche C-Chain tương thích với EVM. Giao thức mã hóa các tài sản được stake, cho phép khả năng tổng hợp tài sản và cung cấp cho người dùng thêm cơ hội mở khóa vốn để sử dụng trong không gian DeFi.
Tài chính
- Dự án đã huy động được tổng cộng 9,93 triệu USD từ 4 đợt bán token, trong đó 5,93%, 12,07%, 6,10% và 0,90% tổng nguồn cung token QI đã được bán với giá lần lượt là 0,003 USD – 0,0055 USD – 0,0075 USD và 0,009 USD
- Một số nhà đầu tư của BENQI như : Avalanche, Arrington XRP Capital, GBV, Spartan,….
- Giao thức kiếm được 10% phần thưởng do người xác thực tạo ra, bao gồm phí ủy quyền trả cho người xác nhận cơ bản.
QI coin là gì?
QI coin là mã thông báo gốc trên nền tảng Avalanche và giám sát toàn bộ hệ sinh thái của giao thức BenQi.
Thông tin Token QI
Key Metric
- Token Name: BenQi Token.
- Ticker: QI.
- Blockchain: Avalanche.
- Token Standard: ARC-20.
- Contract: 0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5.
- Token type: Utility.
- Total Supply: 7,200,000,000 QI.
- Circulating Supply: 618,105,256
Token Allocation
Tổng cung của Token QI là 7,200,000,000 và được phân bổ như sau:
Token Release Schedule
Phần lớn token QI sẽ được phân phối thông qua hình thức Liquidity Mining. Và toàn bộ token QI sẽ được phân phối hết trong thời gian 260 tuần (Tương đương với khoảng 5 năm).
Community Distribution:
- Liquidity Mining: Được phân phối hết trong thời gian 260 tuần. Bạn có thể nhận được Token QI thông qua hình thức cho vay, đi vay cũng như cung cấp thanh khoản cho dự án.
- Liquidity Provider Incentives: Đội ngũ chưa có thông báo chính thức về thời gian phân phối thông qua hình thức này. Để nhận được token QI, bạn còn có thể cung cấp thanh khoản cho cặp QI-AVAX trên sàn Pangolin.
Team: Fully Unlocked trong vòng 4 năm, mở khoá đều theo quý. Và lượng Token của Team sẽ bị khóa trong vòng 12 tháng kể từ khi Public Listing.
Treasury: Fully Unlocked trong vòng 4 năm, mở khoá đều theo quý. Và lượng Token trong Treasury Fund sẽ bị khóa trong vòng 9 tháng kể từ khi Public Listing.
Exchange Liquidity: Mở khoá 50% TGE. Số lượng còn lại sẽ được Unlock sau 1 tháng kể từ khi Public Listing.
Thông tin về Seed & Private Sale:
Thông tin về Public Sale:
Token Use Case
QI là Token của dự án và có các Utility như sau:
- Governance: Các QI Holders có thể dùng token QI để tham gia quản trị dự án.
- Reward: $QI được dùng để làm phần thưởng cho các Liquidity Providers và chương trình Liquidity Mining khi tham gia sử dụng các tính năng trên nền tảng.
- Lending & Borrowing: Token QI còn được các Lenders sử dụng để Deposit lên nền tảng để nhận lãi suất. Các Borrowers cũng có thể sử dụng như tài sản thế chấp để đi vay trên BenQi.
Tổng kết
Có thể thấy, Benqi là giao thức tiềm năng với định hướng kết nối DeFi và các mạng lưới thể chế thông qua việc khởi chạy nền tảng trên Avalanche C-Chain. Nhờ sự đầu tư chỉn chu cùng nhiều tính năng vay mượn, kiếm lãi chất lượng, Benqi nhanh chóng lọt và ‘’mắt xanh’’ của đông đảo cộng đồng.Hy vọng qua bài viết trên của DeFiX giúp bạn hiểu hơn về Benqi.
