Sự bùng nổ của Defi vào năm 2020 cũng đã kéo theo sự ra mắt của hàng loạt tính năng mới, tất cả đều nhắm đến mục đích giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận có thể đạt được. Nhưng chỉ đến khi xuất hiện yEarn Finance chúng ta mới có được một giao thức khởi đầu cho trình tổng hợp lợi nhuận.
Trong bài này mình sẽ cùng anh,em đi tìm hiểu về yEarn Finance! Và những thông tin liên quan đến nền tảng này.
yEarn Finance là gì ?
yEarn Finance là phiên bản nâng cấp của iEarn ra mắt vào tháng 1/2020, sau khi được cập nhật và nâng cấp nhiêu tính năng và ra mắt vào tháng 06/2020 đổi tên thành yEarn và hoạt động trên Ethereum.
yEarn được là một giao thức phi tập trung phổ biến vào năm 2020, nó tập hợp nhiều công cụ, nền tảng chiến lược và các token khác nhau từ các hệ sinh thái. Nói một cách dễ hiểu thì yEarn Finance là một bộ công cụ hỗ trợ người dùng gửi coin/token có được lãi suất (lợi nhuận) tốt nhất mà không cần làm gì phức tạp. Tất cả đã được tự động hóa cho người dùng. Bằng cách đem coin/token của người dùng đi gửi tiết kiệm hay cho vay tại các hệ thống Saving/Loan/Exchange khác một cách tự động. Nó kiếm nơi nào tốt nhất, lợi nhuận cao nhất và gửi vào đó tự động.
Giao thức được phát triển bởi một mình Andre Cronje bẳng khả năng đỉnh cao của mình trong Defi, và token YFI của giao thức này cũng vô cùng đặc biệt khi nó không trải qua đợt chào bán nào, người dùng chỉ có thể kiếm token YFI thông qua việc đóng góp vào giao thức.
Chức năng của yEarn Finance
yEarn có lẽ là nỗ lực đầu tiên trong việc kết hợp các dữ liệu để tối ưu hóa lợi nhuận. Thay vì chuyển đổi giữa các Defi khác nhau, yEarn tự động phân bổ tiền của người dùng vào nền tảng có lợi nhuận cao nhất. Nó làm cho danh mục tiền điện tử này dễ tiếp cận hơn với nhiều người dùng mới bắt đầu nhưng cũng hấp dẫn với người dùng lâu năm bởi sự tính tiện lợi của nó.
Đây có lẽ là khởi đầu cho sự bùng nổ của phòng tròa Yield Aggregator sau này.
Nó bắt nguồn từ lãi suất hấp dẫn đối với các tài sản kỹ thuật số khác nhau, điều này tạo ra nhu cầu về nền tảng tổng hợp khác nhau như yEarn ban đầu. Ví dụ cụ thể hơn cho anh,em dễ hiểu:
Như đã đề cập ở trên, việc ký gửi tài sản kỹ thuật số của bạn trên một nền tảng mang lại lợi nhuận như Aave, dYdX, Compound hoặc nơi khác chỉ là bước khởi đầu.
Một cách giúp bạn kiếm tiền nhanh chóng hơn đó là thông qua việc tham gia với tư cách là nhà cung cấp tính thanh khoản (liquidity provider).
Uniswap, Curve Finance và Balancer là ba nền tảng phổ biến cho phép người dùng thực hiện chính xác điều này. Cả 3 về cơ bản đều là các sàn giao dịch phi tập trung (DEXes) cho phép người dùng kiếm phí giao dịch để tạo các nhóm tài sản khác nhau. Giống như phí giao dịch của Binance, nhưng hệ thống phi tập trung thì những người cung cấp tính thanh khoản lớn nhất sẽ kiếm được hầu hết lợi nhuận từ phí giao dịch này.
Nhà sáng lập Andre Cronje
Andre Cronje được biết đến là nhà sáng lập của giao thức yEarn Finance, khi một mình anh xây dựng nên một nền tảng thành công hàng đầu trên Defi. Andre Cronje là một lập trình viên mật mã người Nam Phi, và là một chuyên gia trong lĩnh vực Defi khi anh cũng là người tham gia cùng đội ngũ Fantom xây dựng hệ sinh thái Defi Fantom.
Với hơn 15 năm kinh nghiệm tạo ra phần mềm, Cronje đã làm việc với các công ty công nghệ truyền thống và các dự án tiền điện tử.
Đặc biệt, Cronje được biết đến với tốc độ trong việc code và mã lặp. Anh ấy nhấn mạnh rằng anh ấy không quan tâm nhiều đến kiểm toán và thích thử nghiệm trong quá trình sản xuất và cho phép phát hiện lỗi trong thời gian thực bằng tiền thật. Trong khi điều này nguy hiểm hơn cho người dùng, nó hiệu quả hơn rất nhiều vì tiền thật có rủi ro.
Hành trình xây dưng yEarn Finance bắt đầu khi anh hợp tác chặt chẽ với Curve Finance và AAVE để tạo ra giao thức ban đầu là iEarn.
Hệ sinh thái yEarn Finance
Hệ sinh sinh thái Yearn.Finance bao gồm các công cụ (pool) sản phẩm tài chính phi tập trung (DeFi) với các sản phẩm cốt lõi như sau:
Hệ sinh thái Yearn.Finance
– Vaults: các nhóm đặt cược tạo ra lợi nhuận dựa trên các cơ hội hiện có trên thị trường. Vault mang lại lợi ích cho người dùng bằng cách tiết kiệm chi phí khí đốt, tự động hóa quá trình tạo ra lợi nhuận và tái cân bằng, đồng thời tự động luân chuyển vốn khi cần thiết.
– Earn: là một công cụ tổng hợp cho vay trong đó tiền được chuyển tự động giữa dYdX, AAVE và Compound khi lãi suất thay đổi giữa các giao thức này, đảm bảo người dùng luôn tận dụng được mức lãi suất tốt nhất.
– Zap: sản phẩm này cho phép người dùng hoán đổi trong và ngoài các nhóm thanh khoản trên Curve.Finance sử dụng năm stablecoin (BUSD, DAI, USDC, USDT, TUSD).
– Cover: bảo hiểm cho phép người dùng nhận được bảo hiểm trong trường hợp tổn thất tài chính đối với các hợp đồng và giao thức thông minh khác nhau trên mạng Ethereum.
Chi tiết token YFI
Token YFI của yEarn được xem là tiền điện tử được phát hành thực sự phi tập trung đầu tiên kể từ sau Bitcoin ra đời, khi mà mọi người chỉ có thể nhận YFI thông qua Liquidity mint, thậm chí người tạo ra nó là Andre Cronje cũng không sở hữu bất cứ token YFI nào.
Do lo ngại từ phía cộng đồng khi nào quyền quản trị giao thức tập trung vào tay 1 người, Cronje đã chuyển khóa quản trị đến nhiều người ký được bảo mật bởi chín người duy nhất và không có mặt Cronje trong danh sách này.
Hiện YFI có incentive như sau:
- Governance: Các holder YFI đã stake YFI có thể đề xuất và bỏ phiếu về các vấn đề về token distribution, token supply, tokenomics, phí…
- Reward: Các holder YFI đã stake và bỏ phiếu cho đề xuất quản trị sẽ nhận được phần thưởng.
Reward trong yEarn đến từ:
- Lãi suất yearn.finance.
- COMP từ Compound.
- CRV từ Curve.fi.
- Phí giao dịch từ pool curve.fi/y.
- Phí đòn bẩy ytrade.finance và tiền thưởng, thanh lý.
- Phí hệ thống cơ bản của yswap.exchange.
- Tiền thưởng thanh lý iliquidate.finance.
- System dust (lãi suất hoặc phí không xác nhận).
Thông tin YFI token
- Name: yearn.finance
- Ticker: YFI
- Contract: 0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e
- Decimals: 18
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC-20
- Token type: Governance Token
- Total Supply: 36,666 YFI
- Circulating Supply: 36,637.72 YFI
Mua YFI Token ở đâu
Theo số liệu của CoinGecko, YFI đang được giao dịch trên Uniswap, Balancer, Binance, MXC, FTX, Hoo, Poloniex…
Với tổng khối lượng giao dịch 24H tại thời điểm bài viết là 174 triệu đô, cùng với việc được niêm yết trên các sàn giao dịch phổ biến, ta có thể thấy tính thanh khoản của YFI đang rất tốt.
Bước đi tiếp theo trong tương lai của yEarn Finance
Mặc dù giai đoạn bùng nổ của Defi đã qua đi nhưng không thể phủ nhận rằng Defi vẫn đóng vai trò vô cùng quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử nói chung, do đó với những điểm mạnh và thành công mình đã đạt được chúng ta có quyền tin vào sự tiếp bước phát triển của yEarn trong tương lai.
Có thời điểm giá YFI vượt qua cả giá BTC điều đó cho thấy trong thị trường này điều gì cũng có thể xảy ra.
Nếu như dự án vẫn tận dụng được thế mạnh của mình ra mắt thêm những sản phẩm mới yEarn vẫn còn nhiều cơ hội để phát triển : mới đây dự án đã cho ra mắt sản phẩm bảo hiểm của mình là yinsure.finance.
Cộng đồng
Twitter https://twitter.com/iearnfinance
Reddit https://www.reddit.com/r/yearn_finance/
Discord https://discord.com/invite/6PNv2nF
Medium https://medium.com/iearn
Tổng kết
Trong bài mình đã giới thiệu với anh,em về nền tảng tổng hợp lợi nhuận (yield aggregator) nổi bật nhất trên thị trường hiện nay là yEarn Finance, mặc dù đã được nhà sáng lập nói rằng YFI không hề có giá trị tài chính nào cả nhưng cơn sốt về giá token YFI cho thấy cộng đồng vẫn có niềm tin rằng đây là một mô hình hấp dẫn người dùng.
DISCLAIMER: Bài viết chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin đến người dùng,không khuyến nghị đầu tư, mua/bán bất cứ loại tài sản tài chính nào. Thị trường tiền điện tử là một thị trường chứa đựng vô cùng nhiều rủi ro, và chưa được nhà nước bảo vệ. Đằng sau mỗi lệnh là tương lai con em chúng ta. Chúc các bạn thành công!
