Không khó để nhận thấy những tiềm năng của DeFi platform khi liên tục nhận được sự chào đón và quan tâm của nhà đầu tư. Điển hình là giao thức Venus – một DeFi platform có sức ảnh hưởng lớn trên Binance Smart Chain, cho phép người dùng vay, cho vay đa dạng các đồng crypto. Vậy Venus (XVS) là gì? Hãy cùng DeFiX tìm hiểu chi tiết hơn về dự án Venus ngay bên dưới đây!

Giới thiệu về Venus (XVS)

Venus (XVS) là gì?

Venus (XVS) được biết đến là giao thức DeFi xây dựng và phát triển trên nền tảng Binance Smart Chain (BSC). Mục đích của Venus là cho phép người dùng Lending & Borrowing các tài sản tiền mã hóa cũng như tạo ra các stablecoin ổn định bằng nhiều đồng crypto khác.

Định hướng dài hạn của Venus là xây dựng một nền tảng DeFi lớn mạnh và độc lập trên hệ sinh thái Binance Smart Chain. Đồng thời, Venus còn hoạt động dựa trên mong muốn của Binance là phát triển Venus từ một dự án crypto thành một hệ sinh thái độc lập và phi tập trung.

Người dùng có thể vay tài sản thế chấp trực tiếp trên Venus với tốc độ nhanh chóng và tiết kiệm được nhiều khoản chi phí hơn. Nếu người dùng đăng ký tài sản thế chấp ít nhất 200% vào Smart Contract của Venus, nền tảng sẽ hỗ trợ người dùng rút stablecoin VAI siêu tốc độ chỉ trong vài giây.

Điểm nổi bật của Venus (XVS)

Thật ra dự án Venus trên Binance Smart Chain có thể xem là bản sau của Maker (MRK) trên Ethereum. Venus (XVS) có cả 3 tính năng chính sau:

• Over-collateralized lending: Người dùng có thể vay các Crypto Assets có giá trị bằng 75% hoặc thấp hơn giá trị của các Crypto Assets được thế chấp. Ví dụ, mình Deposit 100$ giá trị  BNB Token, thì mình có thể vay 75$ VAI Token (đồng Stable Coin của Venus).
• Earn interest: Người dùng có thể kiếm lãi suất bằng cách cung cấp các Crypto Assets được hỗ trợ làm tài sản thế chấp cho Venus Protocol.
• Mint VAI: VAI là Stablecoin tổng hợp của Venus được chốt ở giá trị 1 USD. Ví dụ đơn giản, mình Deposit BNB vào Venus, giá trị là 100$, thì minh có thể MInted 50 VAI, tương đương 50$, các trường hợp sử dụng tương tự như DAI.

Các vấn đề được Venus đặt ra

• Sự phát triển của tài chính phi tập trung đã tạo ra một hệ sinh thái tài chính đa dạng được xây dựng trực tiếp trên blockchain: Minh bạch, có thể xác minh được thông qua mật mã và mã hóa được xác định trước được gọi là smart contract.
• Những người cho vay truyền thống không cho phép cầm cố và sử dụng tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử để nhận các khoản vay hoặc kiếm lãi suất khi cung cấp cho người cho vay và ngân hàng.
• Các giao thức cho vay phi tập trung hiện nay chỉ xây dựng trên Ethereum, đã trở nên tốn kém, chậm chạp và gây ra những điểm khó khăn trong trải nghiệm người dùng.
• Các giao thức hiện tại cũng thiếu các tài sản vốn hóa thị trường cao hơn như XRP, Litecoin.
• Các giao thức hiện tại cũng tập trung nhiều như Compound, nơi các bên liên quan và các quỹ  tư nhân dường như có thể kiểm soát hầu hết việc ra quyết định và không có nhiều loại cơ chế kiểm soát khác.
• Hàng tỷ USD trong Ethereum bị lock trong các DAOMaker contract không kiếm được giá trị nhưng phải trả giá cho những tài sản đúc tiền đó.
• Và cuối cùng, người dùng muốn sử dụng tài sản của họ để kiếm tiền ổn định phải loại bỏ nó khỏi một giao thức thị trường tiền tệ và lock nó trong một smart contract mà không có lợi ích của tài sản cơ sở thế chấp.

Giải pháp của Venus cho các vấn đề cần giải quyết

• Tạo ra một giao thức cho phép một thị trường tiền tệ truyền thống gắn liền với stablecoin tổng hợp sẽ dẫn đến khả năng tiếp cận và lợi ích của tài sản thế chấp bị lock.
• Venus sẽ cho phép bất cứ ai để sử dụng blockchain tốc độ cao và chi phí giao dịch thấp bằng cách tận dụng Binance Smart Chain cung cấp tài sản thế chấp, thu lãi trên tài sản thế chấp đó. Vay dựa trên tài sản thế chấp đó và stablecoin theo yêu cầu trong vòng vài giây.

Tất cả các giải pháp này đều xảy ra trực tiếp trên blockchain. Giao thức này mở ra hàng tỷ đô la giá trị hiện tại trên các chain không có thị trường cho vay như Bitcoin, XRP, Litecoin,…Trong khi cho phép người tham gia truy cập thanh khoản trong thời gian thực.

Tài sản thế chấp được cung cấp cho Venus sẽ được đại diện bởi vTokens (chẳng hạn như vBTC). Điều này sẽ cho phép người dùng mua lại tài sản thế chấp cơ bản cũng như vay nợ. Lãi suất trong giao thức dựa trên việc sử dụng một thị trường cụ thể với yield curve để xác định lãi suất cuối cùng.

Các tính năng cơ bản của Venus

• Over-collateralized Lending: Venus hỗ trợ người dùng vay thế chấp tiền mã hóa có giá trị bằng 75% hoặc thấp hơn giá trị tài sản mà họ được cung cấp.
• Mint VAI: Venus hỗ trợ tính năng khai thác VAI coin. VAI là một stablecoin tổng hợp đầu tiên trên Venus có giá trị 1USD. VAI coin được tạo ra từ một tài sản thế chấp được cung cấp trên Venus. Người dùng có thể vay tới 50% giá trị tài sản thế chấp còn lại mà họ có trên Venus từ vTokens của họ để đúc VAI.
• Kiếm lợi nhuận: Người dùng có thể kiếm lãi thụ động trên Venus bằng cách cung cấp tài sản mã hóa được hỗ trợ làm tài sản thế chấp cho giao thức Venus.

Các loại token trong hệ sinh thái của Venus

XVS Token

XVS là Token quản trị (Governance token) trong hệ sinh thái của Venus.

VAI Token

Stable Coin được tổng hợp của Venus, chốt ở giá trị 1 USD, Backed bằng giá trị các Crypto Assets khác.

vTokens

Các tài sản cố định do giao thức tạo ra khi cung cấp tài sản thế chấp được gọi là vTokens. vTokens đại diện cho đơn vị tài sản thế chấp, có thể sử dụng như một công cụ mua lại. Nó được tạo ra và thực hiện bởi các quy trình quản trị, được bình chọn bởi người nắm giữ Venus Token.

Phương thức hoạt động của Venus

Hiểu đơn giản, Venus được thiết lập như một ngân hàng truyền thống, cho phép người dùng có thể vay và kiếm lãi an toàn. Bạn có thể gửi nhiều loại tài sản crypto khác nhau như: Bitcoin, BNB, Ethereum, BUSD, USDT, SXP,… để hưởng lãi suất hàng năm tương ứng với số tài sản gửi vào.

Khác với thị trường giao dịch truyền thống, người dùng phải chứng minh thu nhập cùng các yếu tố khác nếu muốn vay trên nền tảng. Vấn đề nằm ở việc các “chủ nợ” chỉ cho phép cầm cố tài sản hữu hình thay vì tiền mã hóa trong quá trình Lending & Borrowing. Chính vì thế, Venus được thiết lập để biến các hình thức cho vay truyền thống thành các giao thức tập trung hoàn toàn trên các Blockchain. Đồng thời, giao thức Venus không xây dựng trên Ethereum mà trên Binance Smart Chain giúp tiết kiệm chi phí và thời gian. Do đó, người dùng có thể vay tài sản thế chấp

Giao thức Venus tận dụng các Smart Contract đã được kiểm toán để quản lý tất cả các khoản vay và cho vay crypto phổ biến. Do đó, người dùng chỉ cần sử dụng ví có hỗ trợ web 3 như Metamask, Trust Wallet, Binance Chain Wallet.

XVS coin là gì?

XVS coin là mã thông báo chính thức trong hệ sinh thái của Venus. Đây là đồng tiền mã hóa công bằng được thiết lập để điều khiển, quản lý và trao đổi trên hệ sinh thái của Venus. Đồng thời, XSV không chịu sự phân bổ của bất kỳ nhóm hay nhà phát triển nào. Đồng coin này chỉ có thể kiếm được thông qua các dự án Binance Launch Pool hoặc cung cấp thanh khoản cho giao thức Venus.

Mặt khác, XSV coin đóng vai trò như một lá phiếu bầu chọn trong những chiến lược điều chỉnh trên hệ thống Venus như thêm các loại tài sản thế chấp, thay đổi thông số và tổ chức cải tiến sản phẩm. Do đó, những người dùng sở hữu XSV coin sẽ được hưởng rất nhiều lợi ích do nền tảng Venus hỗ trợ.

Một số thông tin cơ bản về XVS Token

• Token Name: XVS Token.
• Ticker: XVS.
• Blockchain: Binance Smart Chain.
• Contract: 0xcf6bb5389c92bdda8a3747ddb454cb7a64626c63.
• Token type: Governance.
• Token Standard: BEP-20.
• Total Supply: 30,000,000 XVS.
• Circulating Supply: 10,124,691 XVS.

Token Allocation XVS

• Ecosystem Mining: 79%.
• Binance Launchpool: 20%.
• Binance Smart Chain Ecosystem: 1%.

Ecosystem Mining sẽ được phân bổ như sau:

• 35% cho Nhóm cho vay hoặc cho người dùng nhận lãi suất bằng cách gửi tài sản cho người khác vay.
• 35% cho Nhóm vay hoặc cho người dùng vay tài sản và trả lãi cho nền tảng.
• 30% cho Nhóm Stablecoin hoặc cho người dùng sử dụng VAI trên nền tảng.

Token sale XVS

Venus không tiến hành Token Sale mà chỉ cho Liquidity MIning trên Binance Pool.

Token Release Schedule

Binance Launpool diễn ra vào ngày 29 tháng 9 và kết thúc vào 1 tháng sau đó. 100% Token sẽ được Released.

XVS coin có thể mua bán và lưu trữ ở đâu?

Hiện tại, XVS coin được niêm yết và hỗ trợ mua bán trên một số sàn giao dịch như: PancakeSwap, Coin Tiger, Binance, MEXC Global, Gate.io, Biswap, AEX, KuCoin, ApeSwap, AAX, LBank, Hoo.com,…

Trong đó, XVS coin được giao dịch nhiều nhất trên sàn Binance chiếm 36.15% tổng khối lượng giao dịch. Bạn có thể tham khảo và lựa chọn một trong các sàn giao dịch trên đây để thực hiện mua bán XVS coin nhé.

XVS là coin thuộc BEP2. Do đó, bạn có thể lưu trữ an toàn trên các ví điện tử có hỗ trợ như: Trust Wallet, Safepal, Coin98 Wallet,…

Tổng kết

Có thể nói, Venus là giao thức tiềm năng khi mang đến cho người dùng một thị trường phi tập trung và an toàn để vay vốn, kiếm lợi nhuận cũng như mint đồng coin ổn định. Đặc biệt, Venus hoạt động hoàn toàn trên nền tảng Binance Smart Chain nên đã khắc phục tốt những hạn chế hiện tại của Blockchain Ethereum. Trong tương lai, sự phát triển của công nghệ sẽ còn đưa Venus tiến xa hơn nữa và trở thành giải pháp mở rộng chất lượng trong thị trường crypto.