Được biết đến là một giao thức tài chính DeFi, TrueFi cung cấp cho cá nhân, tổ chức những khoản vay không tập trung với cơ chế điểm tín dụng trên chuỗi. Người dùng có thể gửi stablecoin vào nhóm cho vay TrueFi và kiếm được nguồn lợi nhuận cao. Trong bài viết này DeFiX sẽ cùng bạn đi sâu vào khám phá hệ sinh thái TrueFi và TRU coin.
Đôi nét về TrueFi (TRU)
TrueFi (TRU) là gì?
TrueFi (TRU) là một nền tảng DeFi hỗ trợ Lender có lãi suất tốt và Borrower không cần vốn thế chấp. Tại TrueFi, các Borrower không phải thông qua kiểm duyệt và yêu cầu các khoản vay bằng TUSD (TrueUSD). Các TRU Staker sẽ tham gia đánh giá mức độ tín nhiệm của các khoản vay của Borrower thông qua quyền voting. Lúc này, các Lender không chỉ kiếm được tỷ suất lợi nhuận hấp dẫn trên stablecoin họ cho vay mà còn có thể Farm TRU coin.
Về cơ bản, TrueFi tương tự như các dự án Aave hoặc Venus, người dùng có thể kiếm lãi từ tiền gửi stablecoin. Tuy nhiên, với TrueFi các Borrowers cần đảm bảo các khoản vay phi tập trung. Mô hình hoạt động của TrueFi thu hút những tổ chức, công ty lớn trong ngành như các giao dịch OTC, sàn giao dịch hoặc giao thức DeFi. Họ là các Borrowers tìm cách để đảm bảo những khoản vay dài hạn có giá trị cao.
Hơn nữa, TrueFi cung cấp cho Lender mức lãi suất cực kỳ hấp dẫn, trong khi các Borrower có thể tiếp cận các khoản vay lãi suất cố định mà không phải thế chấp. Toàn bộ hoạt động cho vay và đi vay trên TrueFi hoàn toàn minh bạch, cho phép các Lender hiểu đầy đủ về Borrower tham gia và dòng tiền tương tác với dự án. Borrowers đều có thể tạo lịch sử tín dụng trên chuỗi nhằm hỗ trợ quá trình kiểm tra, cho phép cộng đồng sở hữu TRU coin xác định mức độ tín nhiệm của những người đăng ký khoản vay mới.
Điểm nổi bật của TrueFi (TRU)
Người cho vay (hay người cung cấp thanh khoản) sẽ thêm TUSD vào các pool để cho vay, nhận lãi suất và có thể dùng để farm TRU. Phần TUSD chưa được sử dụng (khi chưa có người vay) sẽ được gửi qua CURVE protocol (CRV) để tối đa hoá lợi nhuận
Người đi vay sẽ gửi nhu cầu vay của họ vào các pool với tuỳ mức lãi suất vay, thời hạn vay theo ý muốn. Thay vì thông qua bên thứ 3 hay chính người cho vay thì tất cả TRU Staker sẽ có quyền phê duyệt đồng ý cho vay hay không bằng cách bỏ phiếu “Yes” hay “No”. Điều này cho thấy ngoài sự chấp thuận cho vay của người cho vay thì còn phải thông qua quyền voting của các TRU Staker.
Và tất nhiên không phải các Staker cứ bỏ phiếu “Yes” hay “No”. Kết quả cuối cùng liệu người đi vay có trả được gốc và lãi trước hạn hay không, những TRU Staker bỏ phiếu đúng sẽ được nhận thưởng một phần TRU từ những người bỏ phiếu đáp án không đúng.
TrueFi (TRU) hoạt động như thế nào?
Người cho vay
- Thêm TrueUSD (TUSD) vào TrueFi pool được sử dụng để cho vay, kiếm lãi và farm TRU. Mọi khoản vốn chưa sử dụng đều được gửi vào Curve Protocol để tối đa hóa thu nhập.
Bên cho vay
Ví dụ: OTC desks, sàn giao dịch
- Gửi đề xuất vay vốn từ pool. Họ gửi số vốn họ muốn, % APY họ đang cung cấp, thời hạn và địa chỉ Ethereum sẽ nhận vốn vay nếu đề xuất được chấp thuận.
- Vay vốn từ TrueFi pool bằng cách gửi yêu cầu có sự chấp thuận của những TRU staker, những người bỏ phiếu cho các đề xuất này. Mỗi phiếu bầu cho thấy những người nắm giữ TRU tham gia sẽ tăng hoặc giảm dựa trên việc khoản vay có được hoàn trả thành công hay không. Do đó, các TRU staker được khuyến khích bỏ phiếu cẩn thận.
- Người vay phải trả lại gốc và lãi trước hoặc trước khi thời hạn vay tương ứng của họ hết hạn. Những người vay quá hạn sẽ phải đối mặt với hành động pháp lý theo hợp đồng cho vay đã ký.
Bạn xem minh họa bằng gif theo quy trình công việc của TrueFi bên dưới:
TRU coin là gì?
TRU là Native Utility chính thức trong hệ sinh thái TrueFi, được xây dựng trên Blockchain Ethereum, chuẩn ERC20.
TRU coin được dùng để làm gì?
- Governance: Chủ sở hữu TRU coin được quyền tham gia biểu quyết các hoạt động quản trị, định hướng phát triển trong tương lai của dự án TrueFi.
- Staking: Các LP ngoài nền tảng hỗ trợ thanh khoản TRU trên Uniswap hoặc Balancer, bạn còn có cơ hội tạo ra TRU bằng cách Stake LP coin của họ với TrueFi.
- Farming: Để khởi động thanh khoản, TRU coin ban đầu được phân phối dưới dạng phần thưởng cho cả người vay lẫn người stake thông qua chương trình khai thác thanh khoản trên Uniswap hoặc Balancer.
Key Metrics TRU
- Token Name: TRU Token
- Ticker: TRU
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC-20
- Contract: 0x4c19596f5aaff459fa38b0f7ed92f11ae6543784
- Token Type: Governance.
- Total Supply: 1,445,821,477 TRU
- Circulating Supply: 143,913,643 TRU
Token Allocation
- Incentive Distribution: 39%
- Private Sale: 28.5%
- Team and Management: 18.5%
- Grants/Company: 9.5%
- Future Team: 4.5%
Token Sale
Updating…
Token Release Schedule
Updating…
Token Use Case
- Governance: cho phép người dùng có thể tham gia vào quản trị protocol
- Staking reward: TRU được dùng để trả thưởng cho TRU Stakers khi tham gia voting các khoản vay nếu đúng kết quả.
Đội ngũ phát triển, nhà đầu tư và đối tác của TrueFi
Đội ngũ phát triển
Rafael Cosman – CEO & Founder
- Tốt nghiệp Đại học Stanford, nơi Cosman tập trung phát triển trí tuệ nhân tạo và mật mã.
- Cosman biết đến thị trường tiền mã hóa khi làm việc cùng giáo sư Dan Boneh – một trong những chuyên gia hàng đầu thế giới về mật mã ứng dụng.
- Từng làm việc tại Palantir và Google trước khi thành lập TrueFi.
Alex de Lorraine – COO & Giám đốc điều hành
- Hơn 20 năm kinh nghiệm làm việc tại các thương hiệu nổi tiếng là Google, IBM, Plizer.
- Lorraine có công trong việc đưa TrueFi hướng tới lợi nhuận, mở rộng nhân sự tại Ireland cũng như quản lý nhiều chức năng kinh doanh quan trọng của nền tảng.
Nhà đầu tư
Hiện tại, nguồn quỹ đầu tư của TrueFi đến từ các doanh nghiệp hàng đầu là: a16z – Andreessen, Founders Fund, Morgan Creek, ZhenFund, GGV Capital, Foundation Capital.
Đối tác
- Armanino: Dữ liệu theo thời gian thực thông qua Armanino’s Trust Explorer được cung cấp cho các Smart Contract on-chain.
- Chainlink Protocol: Oracle dùng để cập nhật giá và hỗ trợ Proof of Reserve.
Roadmap của TrueFi
TrueFi là một giao thức tiềm năng với định hướng mở rộng quy mô cho vay không liên kết trên Blockchain đáng tin cậy nhất. Đối tượng cho vay ban đầu TrueFi là những công ty thương mại bản địa tiền mã hóa. Về sau, dự án đã tập hợp các doanh nghiệp, cá nhân đa dạng, cho phép TrueFi hoạt động như một công cụ tài chính tổng quát hơn.
Mục tiêu của TrueFi không phải là cung cấp một lợi nhuận crypto điều chỉnh với rủi ro hấp dẫn trong dài hạn. TrueFi hướng đến phân khúc có rủi ro cũng như năng suất cao hơn so với các dự án cùng phân khúc. Để đạt được điều này, TrueFi đòi hỏi phải thu hẹp khoảng cách giữa thông tin tập trung (dữ liệu ngoài chuỗi, KYC, thỏa thuận pháp lý) và Blockchain.
Tổng kết
Như vậy, TrueFi là một giao thức hỗ trợ các khoản vay phi tập trung bền vững với tỷ suất lợi nhuận cao, có thể dự đoán trước thông qua sử dụng các tài sản ổn định. Tuy nhiên, những khoản vay phi tập trung có rủi ro cao hơn các khoản vay thế chấp. Điều này đồng nghĩa với việc các khoản vay phi stablecoin TrueFi vượt trội hơn so với những tài sản trên các giao thức DeFi khác.
Hy vọng những thông tin trong bài viết của DeFiX đã phần nào giúp bạn có cái nhìn tổng quan về dự án TrueFi cũng như TRU coin.