Trader – một thuật ngữ mà có lẽ không còn xa lạ gì với những người đã và đang tham gia đầu tư vào thị trường tài chính như chứng khoán, cổ phiếu, forex, vàng, bạc hay mới đây nhất là Cryptocurrency (tiền điện tử, tiền mã hoá hay tiền kỹ thuật số). Vậy Trader là gì và có những loại trader nào? Hãy cùng DeFiX phân biệt và tìm hiểu cách để trở thành một Pro Trader nhé.
Trader là gì?
Trong thị trường tài chính, Trader là thuật ngữ dùng để chỉ các cá nhân thực hiện các giao dịch, mua bán các sản phẩm tài chính như: ngoại tệ, hối phiếu, cổ phiếu, chứng khoán, cặp tiền tệ trên thị trường forex, chỉ số, vàng bạc, cryptocurrency (tiền mã hóa)… dưới danh nghĩa bản thân hoặc đại diện cho tổ chức/ cá nhân khác.
Họ là các mắt xích trung tâm của toàn bộ hệ thống kinh doanh tài chính. Trader (ngược với Investor) thực chất chỉ sự đầu tư mang tính ngắn hạn và kiếm lợi nhuận thông qua chênh lệch giá cả.
Có những kiểu trader nào?
Để phân biệt các trader người ta chủ yếu thường dựa vào khung thời gian giao dịch của họ. Thường là giao dịch nhiều phiên trong ngày, giao dịch trong ngày hay hàng tuần…Thời gian trader khác nhau sẽ ảnh hưởng rất nhiều tới kỹ thuật trader họ phải sử dụng để giao dịch. Trader cũng có thể được phân loại dựa theo loại hàng hóa chủ yếu mà họ giao dịch như trader cổ phiếu, trader hàng hóa,trader tiền điện tử..v..v…Sau đây là cách phân biệt trader dựa trên khung thời gian mà họ giao dịch.
Scalping Trader (giao dịch lướt sóng)
Đây là loại trader có thời gian giao dịch ngắn nhất, họ thường giao dịch nhiều lệnh trong một ngày để kiếm lợi nhuận từ những biến động nhỏ liên tục, vì vậy thường được gọi là giao dịch lướt sóng. Loại trader này chủ yếu giao dịch từ khung 15 phút trở xuống, thậm chí là biểu đồ đường hay tick chart. Vì vào nhiều lệnh trong ngày nên họ còn được gọi là High Frequence Trader.
Để có thể làm Scalping Trader bạn phải có tố chất tâm lý vững vàng, khả năng phản xạ nhạy bén và hiểu phân tích kỹ thuật thấu triệt, Scalping Trader cũng cần phải có một sức khỏe tốt để có thể theo dõi thị trường cả ngày nhằm phát hiện ra các cơ hội trade có lời. Giao dịch lướt sóng thường bám vào một phương pháp trade nhất định chứ không dùng nhiều phương pháp trade do yêu cầu phải vào lệnh nhanh chóng.
Day Trader (Giao dịch theo ngày)
Day Trader là những người thường chỉ giao dịch vài lần trong một ngày và đóng lệnh không để qua đêm. Day Trader thường dựa vào phân tích kỹ thuật kết hợp để vào lệnh với một chút phân tích cơ bản để xác định hướng đi của thị trường trong tương lai gần. Giao dịch chủ yếu trên khung 30m ~ 5m. Khác với Scalping Trader, Day Trader thường sử dụng nhiều phương pháp giao dịch khác nhau để phát hiện các mô hình giá có thể sản sinh lợi nhuận.
Long Term Trader (Swing Trader)
Đây là loại trader có thời gian giao dịch dài nhất. Long Term Trader sẽ giữ các giao dịch của mình kéo dài nhiều ngày thậm chí là nhiều tuần, nhiều tháng để chờ những biến động lớn nhằm có lợi nhuận cao.
Long Term Trader thường giữ tài sản trong thời gian dài
Khác với hai loại trader trên, Long Term Trader chủ yếu phụ thuộc vào phân tích cơ bản để xác định tiềm năng dài hạn của loại tài sản đó mà không quan tâm tới các biến động ngắn hạn, phân tích kỹ thuật ngược lại chỉ là phụ trợ để xác định điểm vào lệnh hợp lý hơn mà thôi.
Phân loại trader theo phương pháp giao dịch
Mặc dù chủ yếu các trader được phân loại như trên, nhưng người ta còn thường phân loại họ theo phương pháp giao dịch mà họ sử dụng. Có hai trường phái chính là phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. Tuy nhiên bạn hoàn toàn có thể áp dụng cả hai phương pháp này để trade mà không có hạn chế gì cả.
Phân tích cơ bản
Các trader sử dụng phân tích cơ bản sẽ tập trung vào giá trị nội tại của loại hàng hóa hay cổ phiếu mà họ mua vào để đánh giá khả năng sinh lời mà không sử dụng các biểu đồ phân tích kỹ thuật. Giả dụ như bạn đánh giá công ty A có tiềm năng lớn hơn công ty B thì bạn sẽ mua vào cổ phiếu của công ty A, bất chấp việc phân tích kỹ thuật có bất lợi cho giá cổ phiếu của công ty A hay không. Ngoài giá trị nội tại ra thì phân tích cơ bản còn phụ thuộc vào tin tức có khả năng gây biến động giá, nếu có tin tức tốt thì đó là tín hiệu mua vào, ngược lại tin tức xấu thì sẽ bán đi.
Ưu điểm của phương pháp phân tích cơ bản là bạn không cần khả năng phân tích biến động giá tốt mà chỉ cần đánh giá được tiềm năng của loại hàng hóa mà bạn giao dịch. Nhược điểm của phương pháp này là dễ bị dắt mũi bởi những tin giả do người khác cố ý tung ra thao túng thị trường.
Trader phân tích cơ bản thích tin tức và giá trị nội tại hơn việc phân tích biểu đồ giá
Phân tích kỹ thuật
Ngược lại với các trader phân tích cơ bản, trader phân tích kỹ thuật thường chỉ tin vào biểu đồ giá, họ thường cho rằng biểu đồ giá đã phản ánh được hướng đi của thị trường và đáng tin cậy hơn so với phân tích cơ bản. Việc phân tích kỹ thuật nó có bản chất là phân tích tâm lý thị trường kết hợp với xác suất thống kê trong toán học để dự đoán hướng đi của thị trường. Trong khi trader cổ phiếu thường dựa và phân tích cơ bản thì trader ngoại hối lại thường phụ thuộc vào phân tích kỹ thuật, còn trader tiền điện tử lại hay áp dụng cả hai phương pháp.
Cách để trở thành một Trader Pro
Đến đây thì bạn đã hiểu trader là gì rồi đúng không nào ? Vậy làm thế nào để trở thành một trader chuyên nghiệp ?
Giao dịch là một cuộc đua đường dài, chứ không phải một chuyến đi ngắn hạn. Chính vì vậy, để có thể trở thành một trader chuyên nghiệp bạn phải trải qua quá trình rèn luyện lâu dài và khổ cực, để có thể chiến thắng được bản thân, tạo nên cho mình sự chuyên nghiệp để đem đến thành công.
Các yếu tố sau đây sẽ giúp bạn có được một nền tảng vững chắc trên con đường trở thành một trader chuyên nghiệp trong tương lai. Nên nhớ tiền bạc chỉ là công cụ để xây dựng, còn có thể thành công hay không, điều này phụ thuộc vào khả năng của bạn.
Có một tư duy đúng đắn
Khi mới bắt đầu bất kì một công việc nào, bạn cần có một cái nhìn đúng đắn về nó, đừng quá mơ mộng cũng đừng sợ sệt quá. Để có thể trở thành một Trader, bạn sẽ phải đối mặt với nhiều yếu tố mới. Giao dịch trên thị trường tài chính chưa bao giờ là một điều đơn giản, nó đi kèm với vô số rủi ro, một số thống kê cho thấy số Trader thất bại trên thị trường tài chính chiếm từ 85 đến 95%, tức là tỷ lệ thành công không hề cao.
Một vài tư duy đúng đắn của một Trader chuyên nghiệp:
- Giao dịch trên thị trường tài chính không phải cách kiếm tiền nhanh chóng.
- Không có khái niệm chiến thắng 100% trên thị trường tài chính.
- Để có được giao dịch thành công, Trader phải lên một kế hoạch chặt chẽ ngay từ đầu, và tuân thủ nó hoàn toàn
- Phải có sự kiên nhẫn.
Có một hệ thống giao dịch hiệu quả
Khi thực hiện giao dịch trên thị trường tài chính, bất kì Trader nào cũng phải có một hệ thống giao dịch hiệu quả, được chứng minh bằng thời gian. Hệ thống này giúp cho các Trader nhận định được các yếu tố quan trọng của một kế hoạch giao dịch bao gồm:
- Xác định xu hướng thị trường Cách xác định cụ thể điểm vào thị trường.
- Xác định cụ thể điểm dừng của lệnh để tránh lỗ.
- Xác định cụ thể điểm chốt của lệnh để thu lợi.
- Hạn chế tác động của cảm xúc đến giao dịch, đầu tư mang tính khách quan.
Có một quy tắc quản lý vốn chặt chẽ
Đối với bất kì việc đầu tư nào, vấn đề quan trọng hàng đầu đó chính là quản lý vốn. Bảo vệ và quản lý nguồn vốn nghiêm ngặt là điều kiện tiên quyết đê đầu tư thành công. Đặc biệt, khi bạn là một Trader cần xác định rõ một số điểm về quản lý vốn sau
Khối lượng của một lệnh giao dịch. Mức độ rủi ro chấp nhận được cho một giao dịch, mỗi ngày, mỗi tháng, mỗi năm…
Tâm lý vững
Có thể nói tâm lý vững là yếu tố quan trọng bậc nhất trong trade. Sự khác biệt quan trọng nhất giữa trader chuyên nghiệp và tay mơ không phải là anh ta có kỹ thuật cao bao nhiêu, mà là tâm lý anh ta vững vàng như thế nào trước biến động của thị trường. Phần lớn thua lỗ khi giao dịch của trader là do thiếu tính kỷ luật và trade theo cảm tính.
Ham học hỏi và hiểu về thị trường mà bạn giao dịch
Biết rút kinh nghiệm
Con người thì luôn cảm tính, chúng ta thường chỉ tin những gì mình nghĩ là đúng nhưng thị trường thì luôn công bằng nên thường không đi theo hướng chúng ta mong muốn. Việc cố chấp nghĩ thị trường phải đi theo hướng mình mong muốn là nguyên nhân gây thua lỗ chủ yếu của các trader mới vào nghề. Biết chấp nhận sai và cắt lỗ khi thị trường đi ngược lại hướng mình mong muốn là bí quyết tránh thua lỗ ai cũng biết nhưng hiếm người làm được.
Quản lý tài chính
Quản lý tài chính là một kỹ năng quan trọng nhưng thường bị xem nhẹ trong trade vì có quản lý tài chính tốt đi chăng nữa thì nó cũng không đem lại đồng lợi nhuận nào cho bạn. Đây là suy nghĩ sai lầm, trader là công việc có rủi ro rất lớn, việc bạn không biết quản lý tài chính thì có thể khiến bạn phá sản bất kỳ lúc nào. Hãy nhớ trader là một công việc, không phải là một trò đánh bạc. Luôn chia tiền ra thành nhiều khoản nhỏ để đầu tư các cơ hội giao dịch khác nhau mà không đặt tất cả hy vọng vào một lệnh duy nhất và sẵn sàng cắt lỗ bất kỳ lúc nào. Các trader chuyên nghiệp khuyên rằng chỉ nên sử dụng 10% tài sản cho một lệnh và chịu thua lỗ tối đa 2% tài sản thì mới có thể làm trader lâu dài.
Trang bị công cụ: một hệ thống vững mạnh
Một trader chuyên nghiệp cần rất nhiều công cụ để phân tích thị trường, thu thập dữ liệu, phân tích thông tin, bản ghi nhật ký để có thể vào lệnh chính xác và tiến bộ hơn từng ngày chứ không chỉ đơn thuần giao dịch là có thể giỏi lên. Bạn cũng cần một hệ thống phương pháp giao dịch để sử dụng. Nếu không có một hệ thống để dựa vào thì cũng rất khó tiến bộ do không có phương hướng cụ thể, ngoài ra thì dựa vào hệ thống giao dịch cũng hạn chế được việc trader theo cảm tính, qua đó hạn chế thua lỗ.
Tổng kết
Trên đây là sơ lược về trader, một trong những nghề nghiệp thú vị và tự do nhất trong thế giới tài chính. Mong qua bài viết này các bạn có thể có cái nhìn tổng quan về trader là gì để có thể trở thành một trader chuyên nghiệp, chúc các bạn may mắn.
