Được tiết lộ từ toà án New York thu thập theo yêu cầu của Luật Tự do Thông tin, các tài liệu cung cấp một cơ hội hiếm hoi những hạn chế về các khoản dự trữ đằng sau USDT, stablecoin lớn nhất của thị trường tiền điện tử.
Công ty phát hành Stablecoin Tether đã giữ tiền của mình tại bốn ngân hàng, hai công ty quản lý đầu tư, hai kho lưu trữ vàng và một nhà môi giới vàng và tại công ty chị em Bitfinex của chính họ vào tháng 3 năm 2021, theo các tài liệu mà được công bố.
Nó cũng có tiền dưới dạng thương phiếu và các chứng khoán khác do nhiều tổ chức khác nhau phát hành, bao gồm Ngân hàng Quốc gia Qatar QPSC, Ngân hàng Barclays PLC, Deutsche Bank AG, Emirates NBD Bank PJSC và Natwest Group PLC. Và một phần lớn các tổ chức phát hành của nó là các ngân hàng và tổ chức tài chính khác nhau của Trung Quốc.
Sự phụ thuộc quá khứ của Tether vào giấy thương mại không phải là tin mới. Công ty phát hành và duy trì đồng stablecoin lớn nhất thế giới tính theo giá trị vốn hóa thị trường, thừa nhận đã đưa tiền vào thương phiếu vào năm 2021. Tuy nhiên, mức độ mà công ty dựa vào loại tài sản này trước đây chưa được biết đến.
Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc Ltd, Ngân hàng Trung Quốc Hồng Kông, Ngân hàng Truyền thông Công ty TNHH, Ngân hàng Công thương Trung Quốc, Ngân hàng Thương gia Trung Quốc, Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc, Ngân hàng Everbright Trung Quốc, v.v. đều đã phát hành thương phiếu và chứng khoán mà Tether sử dụng để trả lại mã thông báo của nó.
Vào ngày 31 tháng 3 năm 2021, Tether tuyên bố họ có hơn 35,5 tỷ đô la Mỹ tương đương với đô la Mỹ tại các tổ chức này, theo các tài liệu. Văn phòng Tổng chưởng lý New York (NYAG) để đáp ứng yêu cầu của Luật Tự do Thông tin (FOIL) của tiểu bang được đệ trình vào tháng 6 năm 2021 nên đã chia sẻ. Các tài liệu dường như đã được tạo vào ngày 4 tháng 8 năm 2021 và đóng vai trò như ảnh chụp nhanh về hoạt động của Tether vào ngày hôm đó. Thêm 5,1 tỷ đô la nữa được trình bày chi tiết trong phần “cho vay USDT” và các tài sản khác, với tổng tài sản là 40,6 tỷ đô la, gần bằng với 40,8 tỷ USDT đang lưu hành vào thời điểm đó.
Do đó, các tài liệu cung cấp một cơ hội hiếm hoi những hạn chế về tài chính của Tether, từ lâu đã là một chủ đề gây tranh cãi và phỏng đoán trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Khi Bộ trưởng Tư pháp Letitia James thông báo văn phòng của cô ấy đã dàn xếp với Tether vào tháng 2 năm 2021, cô ấy nói rằng đã có những thời điểm trong năm 2017 và 2018 khi USDT, stablecoin của Tether, không được hỗ trợ đầy đủ . Các tài liệu mới, được tạo ra sáu tháng sau khi giải quyết cuộc điều tra của NYAG, không chứng minh cũng không bác bỏ tuyên bố đó.
Tuy nhiên, họ thêm một mảnh nữa vào câu đố về nơi Tether lưu trữ tài sản hỗ trợ mã thông báo. Trong những năm qua, thông tin về các mối quan hệ với ngân hàng của công ty chỉ xuất hiện một cách nhỏ giọt và buồn tẻ.
Tether (USDT) là stablecoin lớn nhất thế giới, giữ vai trò quan trọng là tài sản đối tác cho các giao dịch tiền điện tử trên vô số sàn giao dịch. Nó được thiết kế để giữ giá trị của nó so với đồng đô la Mỹ, với Tether tuyên bố rằng họ dự trữ tài sản trị giá ít nhất một đô la cho mỗi mã thông báo USDT đang lưu hành. Công ty từ lâu đã lo ngại rằng USDT chưa được hỗ trợ đầy đủ, lo ngại văn phòng Tổng chưởng lý bang New York dường như đã được minh oan vào tháng 4 năm 2019 khi thông báo rằng Tether đã cho Bitfinex vay một khoản dự trữ trị giá 850 triệu đô la, một sàn giao dịch mà công ty chia sẻ. sĩ quan và cha mẹ với. Bitfinex đã mất quyền truy cập vào số tiền đó khi bộ xử lý thanh toán của nó bị chính quyền tịch thu.
Khi thông báo thỏa thuận với văn phòng của NYAG vào năm 2021, Tether tuyên bố họ sẽ công bố thông tin tương tự mà họ đã chia sẻ với NYAG về dự trữ của mình trong ít nhất hai năm. Bản phát hành công khai đầu tiên của nó, vào tháng 5 năm 2021, bao gồm một cặp biểu đồ hình tròn và một tuyên bố ngắn gọn.
Một báo cáo danh mục đầu tư trong các tài liệu được phát hành, ngày 7 tháng 4 năm 2021, chứa các biểu đồ hình tròn tương tự nhưng có nhiều thông tin hơn, cung cấp số lượng đô la Mỹ cụ thể cho dự trữ của Tether. Thông tin liên quan đến tiền gửi có kỳ hạn cố định thực tế đã được biên tập lại, nhưng cho thấy Tether nắm giữ hàng triệu USD dự trữ dưới dạng chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu và đặc biệt là thương phiếu.
Theo một bức thư ngày 4 tháng 6 năm 2021, Tether đã giữ tiền trong Ansbacher (Bahamas) Limited (xác nhận báo cáo của Forbes từ tháng 2 năm nay) và Ngân hàng Capital Union ở Bahamas (mối quan hệ sau này đã được Financial Times đưa tin trước đó) và Far Ngân hàng Quốc tế Phương Đông tại Đài Loan (Việc Tether sử dụng các ngân hàng Đài Loan đã được Bloomberg báo cáo trước đây , mặc dù không có tên nào được đưa ra). Tuy nhiên, phần lớn tài sản của nó là ở Deltec Bank and Trust có trụ sở tại Bahamas – hơn 26 tỷ đô la vào tháng 3 năm đó. (Mối quan hệ với Deltec đã được công khai kể từ tháng 11 năm 2018, khi Tether công bố một bức thư trên tiêu đề thư của ngân hàng, nổi tiếng với một chữ ký nguệch ngoạc và không có tên nhân viên.)
Theo CoinGecko , đã có 40,8 tỷ đô la USDT được lưu hành tính đến 10:30 chiều ET ngày 31 tháng 3 năm 2021.
Tài liệu tương tự tiếp tục trình bày chi tiết tài sản nào thuộc sở hữu của từng tổ chức tương ứng, xác nhận rằng Tether có một lượng dự trữ đáng kể trong thương phiếu.
Một báo cáo danh mục đầu tư khác , do Ansbacher phát hành, tiếp tục phân tích các chi tiết này, cho thấy gần 85% cổ phần nắm giữ của Tether tại tổ chức tài chính là giấy thương mại. Trái phiếu doanh nghiệp chiếm phần lớn phần còn lại, với 13,7% cổ phần của Tether ở dạng đó. Trái phiếu lãi suất cao, trái phiếu lãi suất thả nổi và tài khoản tín dụng chiếm phần còn lại.
Các tài liệu đã không được ký kết.
Tương tự, Ngân hàng Capital Union đã cung cấp một báo cáo cho biết gần 88% cổ phần nắm giữ của Tether là “tài sản lưu động”, mặc dù nó không cung cấp thêm chi tiết.
Một số tài liệu trong số này nêu chi tiết thông tin liên lạc của nhóm pháp lý Tether với văn phòng của NYAG ngay sau khi họ giải quyết xong cuộc điều tra kéo dài của cơ quan quản lý về Tether .
Theo một trong những thông tin liên lạc này, văn phòng của NYAG đã có câu hỏi về việc nắm giữ giấy thương mại của Tether sau khi giải quyết.
“Liên quan đến việc Tether mua lại tài sản thương phiếu, Tether duy trì tài khoản tại các ngân hàng khác nhau như được xác định trong thư trước của chúng tôi. Tether yêu cầu báo giá cho các dịch vụ thương phiếu từ các ngân hàng, những ngân hàng này sẽ yêu cầu báo giá này từ các nhà môi giới và các đối tác khác, những người giao dịch trực tiếp với các tổ chức phát hành để phát hành thương phiếu hoặc những người giao dịch trên thị trường thứ cấp để mua thương phiếu,” đọc một bức thư từ cố vấn bên ngoài của Tether được gửi vào ngày 25 tháng 6 năm 2021.
CoinDesk đã có được các tài liệu sau một cuộc chiến pháp lý kéo dài gần hai năm sau khi Tether đệ trình để ngăn NYAG phát hành chúng. Klaris Law đã đại diện cho CoinDesk trước tòa, giành chiến thắng vào tháng Hai.
Trước khi xuất bản bài viết này, Tether đã xuất bản một tuyên bố thừa nhận việc nhân viên NYAG FOIL tiết lộ các tài liệu sau khi công ty không thực hiện các bước cần thiết để kháng cáo quyết định của tòa án yêu cầu chia sẻ tài liệu. Một tuyên bố thứ hai được công bố vào thứ Sáu nhằm mục đích nêu chi tiết những gì có trong các tài liệu.
“Tether đã khởi xướng các thủ tục này trong trường hợp đầu tiên để ngăn chặn việc phổ biến công khai dữ liệu bí mật của khách hàng và ngăn chặn việc sử dụng thông tin thương mại nhạy cảm có khả năng bị khai thác bởi các tác nhân độc hại,” tuyên bố đầu tiên cho biết. “Tuy nhiên, cam kết liên tục và có thể chứng minh của chúng tôi đối với tính minh bạch có nghĩa là chúng tôi phải ưu tiên tính cởi mở hơn so với các vụ kiện tụng tốn thời gian và không hiệu quả của Mỹ làm sao nhãng các vấn đề thực sự mà cộng đồng của chúng ta đang phải đối mặt.”
Tether đã không trả lời ngay lập tức danh sách câu hỏi chi tiết về một số tài liệu.
Trong tuyên bố của mình, Tether cũng cho biết họ “thấy đáng ngờ” rằng USDT đã giảm sau khi giá trị hàng triệu đô la được bán trên các nhóm tài chính phi tập trung “vào cùng ngày” mà chính phủ New York chia sẻ.
