DeFi là một lĩnh vực phổ biến trong thị trường điện tử hiện nay. DeFi được coi là một cuộc cách mạng, mở ra một hướng đi mới cho toàn bộ lĩnh vực này trên toàn cầu.Tuy nhiên, các dự án về DeFi cũng mang rất nhiều rủi ro vì có rất nhiều lỗ hổng về bảo mật. Ribbon Finance là một dự án về DeFi tập trung xây dựng sản phẩm để giúp người dùng tránh được rủi ro so với chính họ.
Ribbon Finance là gì?
Ribbon Finance là một Protocol mới giúp người dùng có thể truy cập vào DeFi dễ dàng. Ribbon kết hợp các yếu tố quyền chọn, hợp đồng tương lai, các nguồn thu nhập cố định đối với người dùng tham gia đầu tư trong giao thức, giúp người dùng đạt được hồ sơ hoàn trả cao hơn khả năng của người dùng.
Các Sản Phầm Ribbon Finance Cung Cấp
Theta Vaults (DOVs)
Theta Vaults hay được gọi với tên quen thuộc là Defi Option Vaults (DOVs) sản phẩm đang dần trở nên quen thuộc với người dùng DeFi hiện nay chính là một phát minh của Ribbon. DOVs giúp người dùng đặc biệt là những nhà đầu tư “nghiệp dư” trở thành Option Writers chuyên nghiệp (Những người cung cấp lệnh cho trader) thông qua các chiến lược giao dịch được code sẵn nhờ vậy NĐT sẽ hưởng yield qua phí premium – có thể được tái đầu tư vào vaults để compound lợi nhuận.
Hiện tại, nhà đầu tư có thể chọn 1 trong 2 loại vaults tướng ứng với chiến lược đầu tư sau:
- Covered Call Selling: Bán các hợp đồng Call Options hàng tuần
- Put Selling: Bán các hợp đồng Put Options hàng tuần
Ribbon Earn
R-Earn Vault là cung cấp lợi nhuận và đảm bảo an toàn tuyệt đối trong việc đầu tư cho người gửi thông qua việc: sử dụng tài sản trong vault để cho bên thứ 3 vay trích 1 phần lãi (base APY) để trả cố định cho người gửi, trong khi phần còn lại được sử dụng để trả phí premium cho chiến lược giao dịch Option twin win với ETH.
***Twin win là chiến thuật giao dịch tương tự straddle mua cùng lúc Put và Call options tại một mức giá và hưởng lợi từ biên độ biến động giá tài sản mà không cần quan tâm giá sẽ tăng hay giảm.
Ribbon Lend
Ribbon Lend là sản phẩm cho vay dưới dạng gần như không tài sản đảm bảo cho các tổ chức Market Maker (như Folkvang và Wintermute). Người dùng có thể chọn cấp thanh khoản cho pool vay theo mức lợi nhuận tương ứng với rủi ro mà mình mong muốn. Điểm đặc biệt của Ribbon Lend là người dùng có thể rút tiền khỏi pool bất kỳ lúc nào.
Ribbon Treasury
Ribbon Treasury là sản phẩm Theta Vaults private dành riêng cho các DAOs. Ribbon Treasury sử dụng các native token của DAO để thực hiện chiến lược Covered Call Selling để tạo dòng doanh thu ổn định cho các tổ chức này.
Các sản phẩm của dự án
Mục tiêu của Ribbon Finance không chỉ mang lại lợi nhuận cho các chủ đầu tư nhỏ lẻ, mà còn là công cụ tài chính Cross-chain được nhiều người tin dùng. Sản phẩm cốt lõi của Ribbon gồm có:
Theta Vault: Chiến lược tập trung vào lợi nhuận (ETH và WBTC)
Bằng cách chạy hai các chiến lược để tạo ra Covered Call và Put Selling. Tức là người dùng chỉ cần gửi tài sản vào Smart Contract (cho một trong 2 chiến lược trên), sẽ hạn chế phần nào về phí gas, vault sẽ thực hiện tự động cho nhiều user cùng một lúc.
Covered Call: Vault tiền bảo hiểm
Là một chiến lược quyền chọn, bạn có thể kiếm được lợi nhuận khi bán tài sản có tiềm năng tăng giá.
Strike Selection & Expiry: Lựa chọn thời điểm thi hành giá và hết hạn quyền chọn
Để giảm thiểu rủi ro khi các quyền chọn được thi hành thì người dùng có thể bán chúng sớm hơn, cho phép bạn gộp chung phí bảo hiểm của mình lại. Ngoài ra, nên lựa chọn những giá xa hơn mức giá hiện tại để tránh những rủi ro không đáng có.
Technical Architecture: Kiến trúc Kỹ thuật
Theta Vaults được thiết kế dựa trên Opyn oTokens – là token ERC-20 của hợp đồng quyền chọn, người tham gia sở hữu Tokens tương đương sở hữu một hợp đồng quyền chọn, có quyền đổi tài sản của mình.
Thông tin Token Ribbon Finance (RBN)
Key Metrics RBN
- Token Name: Ribbon Finance Token.
- Ticker: RBN.
- Blockchain: Ethereum.
- Token Standard: ERC-20.
- Contract: 0x6123b0049f904d730db3c36a31167d9d4121fa6b
- Token Type: Utility, Governance.
- Total Supply: 1,000,000,000.
- Circulating Supply: 1,000,000,000.
RBN Token Allocation
Updating…
RBN Token Sale
Updating…
RBN Token Release Schedule
Updating…
RBN Token Use Case
RBN là native token của Ribbon Finance và được ứng dụng như sau:
- Sản phẩm & phần thưởng trong protocol.
- Đề xuất và bỏ phiếu cho các thay đổi quan trọng của hệ thống.
Cách kiếm và sở hữu RBN Token
Bạn có thể kiếm và sở hữu RBN token bằng cách:
- Staking: Người dùng có thể stake rETH-THETA, rBTC-THETA và rUSDC-ETH-P-THETA để nhận RBN.
- Người dùng có thể mua token trên các sàn hỗ trợ.
Team – Đội ngũ dự án
Julian Koh – Co-Founder Ribbon Finance: Tốt nghiệp Đại học Cornell – Lĩnh vực nghiên cứu Khoa học máy tính, sau đó làm Kỹ sư phần mềm tại NumerAI. Chuyên gia tư vấn tại Metastable Capital. Từ tháng 5-2019 đến 10-2020, Julian Kol làm Kỹ sư phần mềm tại Coinbase. Thành lập Ribbon Finance vào tháng 11-2020.
Roadmap – Lộ trình dự án
Updating …
Investors & Partnership
Dự án được đầu tư bởi các quỹ lớn như Dragonfly Capital, coinbase ventures và một số VC lớn khác.
Tổng kết
Đây là một dự án để giúp người dùng tránh được những rủi ro khi tham gia và đầu tư vào lĩnh vực tài chính. Không chỉ giúp cho người dùng mang lại lợi nhuận mà Ribbon còn là công cụ cross-chain để giúp người dùng sử dụng các sản phẩm DeFi trên các chain khác nhau.Hy vọng bài viết trên của DeFiX sẽ giúp ích cho mọi người.
