NFT Finance là cụm từ cực kì nóng bỏng khi mà các bộ sưu tập NFT ngày càng phổ biến. Có những bộ sưu tập mà giá của nó đã tăng đến hàng chục ngàn đô la. Tuy nhiên, NFT tính đến thời điểm hiện tại vẫn chưa có tính ứng dụng liên quan tới tài chính nhiều và đó cũng là động lực để nhiều dự án phát triển để giải quyết vấn đề này.Cùng DeFiX tìm hiểu rõ về Pine Protocol là gì?

Pine Protocol là gì?

Pine Protocol là một giao thức lending và borrowing phi tập trung được hỗ trợ bởi NFT. Người dùng có thể vay tiền điện tử bằng cách sử dụng NFT làm tài sản thế chấp hoặc cung cấp vốn cho những người đi vay, những người cầm cố NFT làm tài sản thế chấp.

Hiện tại, Pine Protocol hỗ trợ Ethereum NFT, được giao dịch trên OpenSea và Lookingrare, làm tài sản thế chấp cho các khoản vay được thanh toán bằng ETH. Pine dự định thêm Solana và các EVM blockchain khác theo thời gian.

PineDAO là cơ quan quản lý của Pine Protocol và PINE token là unility và governance token.

Điểm đặc biệt của dự án Pine Protocol

Khi sử dụng giao thức Pine, người dùng có thể sử dụng NFT như một vật phẩm thế chấp thay thế cho các dạng token để có thể vay lấn một nguồn vốn ngay từ giao thức mà không cần sự đồng thuận từ bất kỳ người nào. Điều này sẽ tăng tính ứng dụng cho NFT khi được sử dụng trên Pine Protocol.

Khi thấy NFT bắt đầu phát triển trên các Game Blockchain, hoặc tạo điều kiện cho các Digital Artist, Content Creator bắt đầu chú trọng hơn trong quyền sở hữu trí tuệ nhưng lại không muốn quá phụ thuộc vào hệ thống tập trung thì dự án Pine Protocol tạo ra một giải pháp mới cho họ dùng tài sản kỹ thuật số của họ dưới dạng NFT như một dạng tài sản thực để ký quỹ vay vốn từ giao thức Pine.

Sự Khác Biệt Của Pine Protocol

Tập trung vào các bộ sưu tập NFT

Khác biệt đầu tiên cũng chính là yếu tố cốt lõi của dự án là việc chấp nhận các NFT phổ biến trong thị trường crypto làm tài sản thế chấp như Bored Ape Kennel Club, Bored Ape Yacht Club, Cool Cats NFT, Azuki,… 

Các thông số vay và cho vay là cố định

Các thông tin trong khoản vay như lãi suất phải trả, thời gian vay thì đều được tính toán và cố định ngay từ ban đầu. Điều này làm cho người đi vay dễ dàng quản lý các khoản vay của mình về các chỉ số như ngày trả nợ, tổng lãi phải trả,… từ ngay thời điểm vay.

Cách giao thức được vận hành

Giao thức Pine hoạt động dựa trên nguồn cung và nguồn cầu từ thị trường, tức là người vay và người cho vay.

Người cho vay

• Kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử cho vay
• Mua NFT với giá chiết khấu

Người đi vay

• Nhận các khoản vay bằng cách sử dụng NFT làm tài sản thế chấp
• Cho vay tức thì nghĩa là không cần qua lại với người cho vay
• Nhận “thế chấp” để mua NFT trên các thị trường mở như OpenSea

Bên cạnh đó, cơ chế hoạt động và thanh lý tài sản của giao thức Pine này như sau:

• Các khoản cho vay có kỳ hạn trên Pine được cấu trúc là Khoản vay có Ngày đáo hạn trong đó Người vay có Quyền chọn trả trước và Người cho vay không có Quyền chọn gọi
• Hiện tại tất cả lãi suất đều cố định, thỏa thuận tại thời điểm vay
• Thời hạn là cố định và không có thanh lý trong thời hạn, tức là người cho vay chịu mọi rủi ro thị trường trong khoảng thời gian này
• Phí cho khoản vay được trả trước và được khấu trừ vào số tiền vay thực tế mà người đi vay nhận được
• Dựa trên LTV của vị thế cho vay vào cuối thời hạn cho vay, người đi vay và người cho vay có thể thực hiện (các) hành động nhất định, tức là chuyển khoản (gia hạn khoản vay) hoặc thanh lý.
• Được phép trả nợ trước hạn, tức là người vay có thể hoàn trả bất kỳ phần nào của khoản vay trong thời hạn cho vay. Lãi suất sẽ được tính theo tỷ lệ cho khoảng thời gian khoản vay chưa thanh toán

Giao thức Pine có 4 giai đoạn chính để người vay hoàn trả lại khoản vay.

Notification

• First Notification: 24h trước khi đáo hạn: Dự án sẽ thông báo cho người dùng
• Second Notification: 2h trước khi đáo hạn: Pine Protocol sẽ thông báo lần thứ 2

End of Loan: Có 3 trường hợp xảy ra

• Thanh lý
• Gia hạn Khoản vay
• Chấm dứt Khoản vay (tức là hoàn trả toàn bộ)

Buffer: Sau 12h đáo hạn kỳ

• Đây là thời gian ân hạn mà người đi vay có thể mua lại tài sản thanh lý của họ từ người cho vay hoặc người thanh lý. Trong 12 giờ này, việc mua lại được đảm bảo, tức là người thanh lý sẽ không bán tài sản trước khi kết thúc giai đoạn này.

Mediation

• Đây là khoảng thời gian mà nhóm Pine sẽ cố gắng giúp người vay đàm phán mua lại với người thanh lý. Không có gì đảm bảo rằng giao dịch có thể được thu xếp (ví dụ: nếu người thanh lý đã bán tài sản trên OpenSea, việc mua lại có thể không còn nữa).

PINE Tokenomics

Key Metrics

• Ticker: PINE.
• Blockchain: Updating…
• Contract: Updating…
• Token Standard: Updating…
• Token Type: Utility, Governance.
• Circulating Supply: Updating…
• Total Supply: Updating…

Token Allocation

Updating…

Token Release Schedule

Updating…

Token Use Case

• Governance: PINE token holder sẽ có quyền kiểm soát PineDAO. Điều chỉnh cả giao thức Pine và nền tảng Pine. quản lý sự phát triển trong tương lai. PINE sẽ cho phép chủ sở hữu đề xuất và bỏ phiếu về các đề xuất quản trị trên chuỗi để xác định các tính năng hoặc thông số trong tương lai của Pine.
• PINE hoạt động như một điểm thành viên khách hàng thân thiết. Vì vậy người dùng sẽ được phân loại thành các cấp độ khách hàng thân thiết khác nhau dựa trên số lượng PINE nắm giữ.
• Staking rewards.

Token Sale

Updating…

Lộ trình phát triển của dự án Pine Protocol

Lộ trình phát triển của dự án Pine Protocol

Đội ngũ phát triển chính của dự án

Updating… 

Dự án hiện đang tuyển thêm người

Các nhà đầu tư và đối tác phát triển

Investors của dự án Pine Protocol

Investors của dự án Pine Protocol

Dự án được đầu tư bởi Quỹ đầu tư nổi tiếng Alameda Research bên cạnh đó có các quỹ như Sino Global Capital và các quỹ lớn khác cùng đầu tư vào dự án Pine Protocol.

Pine Protocol được hỗ trợ bởi

Tổng kết

Pine Protocol cùng với các nền tảng khác đang cùng nhau tạo nên một mảnh ghép NFT Finance đầy tiềm năng, cơ hội cho những người muốn nắm giữ NFT dài hạn. Tuy nhiên, các vấn đề liên quan đến thanh khoản và thanh lý vẫn chưa thực sự được giải quyết triệt để nên vẫn cần phải quan sát nhiều hơn trong tương lai.HY vọng bài viết trên của DeFiX sẽ giúp ích cho bạn