Chính quyền bang New York đã đâm đơn kiện chống lại Gemini, Genesis, DCG, cùng với hai giám đốc điều hành Michael Moro, Barry Silbert về sản phẩm Earn và kế hoạch che giấu lỗ hổng tài chính lên đến 1 tỷ USD.
Kế hoạch che giấu khủng hoảng tài chính
Ngày 19/10/2023, Tổng chưởng lý New York (NYAG) Letitia James đã đệ đơn kiện chống lại các công ty giao dịch tiền mã hoá vì đã lừa đảo hơn 230.000 nhà đầu tư, bao gồm ít nhất 29.000 người New York, với số tiền trị giá hơn 1 tỷ USD.
Các công ty bị NYAG kiện bao gồm: Sàn giao dịch tiền crypto Gemini, công ty cho vay tiền crypto đã phá sản Genesis cùng với cựu Giám đốc điều hành Michael Moro, và cuối cùng là công ty đầu tư DCG cùng Giám đốc điều hành Barry Silbert.
Cụ thể, đơn kiện của NYAG cho biết:
- Gemini đã cho Genesis vay tiền thông qua chương trình Earn. Số tiền này lại được dùng để cho các đối tác của họ vay, bao gồm Three Arrows Capital (3AC) và Alameda Research – quỹ đầu tư “chị em” của nền tảng giao dịch tiền mã hóa FTX đã phá sản.
- Đến năm 2022, “khủng hoảng thanh khoản” trong thị trường crypto diễn ra đã khiến cho Genesis vỡ nợ, ghi nhận khoản lỗ lên đến 1 tỷ USD.
- Để che giấu khoản lỗ tài chính, DCG đã tuyên bố đã “hấp thụ” được khoản lỗ trong khi thực tế họ chỉ thực hiện ghi nhận khoản tiền đó thành “tài sản” trên bảng cân đối tài chính của cho công ty con Genesis .
- NYAG nêu rõ DCG không chỉ đơn giản là ‘đảm nhận’ khoản nợ 1,1 tỷ USD với kỳ hạn 2 năm liên quan đến 3AC có thể được thanh toán bất kỳ lúc nào, mà họ đã thay thế khoản nợ đó bằng một hợp đồng ghi nợ 10 năm không thanh khoản.”
- NYAG khẳng định Gemini đã đưa ra những đánh giá sai về các khoản vay của Genesis được thế chấp vượt mức. Dữ liệu của NYAG cho thấy các khoản vay của Genesis được thế chấp từ 60-90% trong khoảng thời gian từ tháng 12/2020 – 09/2022.
- NYAG cũng tuyên bố DCG “thực sự” không có tiền để trả khoản vay hơn 600 triệu USD (đã quá hạn thanh toán vào tháng 05/2023) từ Genesis trong khoảng thời gian từ tháng 01/2022 – 07/2022.
Cáo buộc cuối cùng của NYAG
Do đó, chính quyền New York tuyên bố các tổ chức trên đã thực hiện hai âm mưu gian lận tài chính.
- Đối với Gemini: NYAG cáo buộc sàn giao dịch đã lừa dối khách hàng và lấy tiền từ người dùng thông qua việc cam kết Gemini Earn là một khoản đầu tư có tính thanh khoản cao, và giới thiệu Genesis là một quỹ tín dụng uy tín dựa trên công cụ đánh giá rủi ro của Gemini.
- Đối với DCG, Genesis và hai giám đốc điều hành được nêu tên: NYAG cáo buộc họ đã “che giấu tình trạng khủng hoảng tài chính với khoản lỗ 1,1 tỷ USD” thông qua một loạt hành vi câu giờ kéo dài nhiều tháng với việc “trình bày thông tin sai sự thật, thiếu sót và che đậy.”
Cuối cùng, NYAG yêu cầu các thực thể trong đơn kiện phải bị thực thi pháp lý, bao gồm:
- Hạn chế tham gia vào việc bán chứng khoán và hàng hóa tại tiểu bang New York;
- Phải bồi thường thiệt hại, tiền phạt và từ bỏ mọi lợi nhuận thu được từ các hoạt động gian lận tài chính.
Như Coin68 đã đưa tin, Genesis là một trong số tổ chức bị ảnh hưởng nặng nề từ sự sụp đổ chấn động của FTX hồi tháng 11/2022, nền tảng đã từng phải ngưng hoạt động rút tiền ngay sau đó ít ngày. Cầm cự không được bao lâu, Genesis chính thức nộp đơn phá sản vào tháng 1/2023, ghi nợ 3.5 tỷ USD từ 50 chủ nợ hàng đầu.
Vào tháng 02/2023, Genesis, DCG, Gemini và các công ty chủ nợ khác đã đạt được thỏa thuận phá sản ban đầu để thu hồi tài sản. Tuy nhiên, thỏa thuận này không thành.
Sau đó đến tháng 07/2023, Gemini đã kiện Genesis và DCG cùng nhà sáng lập Barry Silbert, cáo buộc họ có “gian lận đối với chủ nợ” và chiếm đoạt khoản tài sản trị giá khoảng 1,2 tỷ USD đang bị kẹt trên Genesis.
Tại diễn biến mới nhất, DCG đã công bố bản kế hoạch mới cho người dùng Gemini Earn, cho phép họ có thể thu hồi tài sản với ước tính lên đến 70-90% giá trị.
