Nếu bạn là một nhà đầu tư trong thị trường Crypto thì chắc hẳn không còn xa lạ với từ “HOLD” nữa, thế còn từ “HODL” thì sao? với chữ D phía trước chữ L, không phải HOLD, mà là HODL, một từ không có trong từ điển Tiếng Anh. Có lẽ bạn cũng có thể đoán được nghĩa của 2 từ này thực chất như nhau, nhưng cụ thể, HOLD là gì, cách HOLD ra sao? Bài viết dưới đây sẽ giúp các bạn hiểu rõ hơn về khái niệm này.
HODL là gì?
Khái niệm HODL bắt nguồn từ một bài đăng của thành viên có nick Game Kyuubi trên diễn đàn BitcoinTalk, với tiêu đề: “I AM HODLING”, được đăng vào ngày 18 tháng 12 năm 2013.
Thời điểm này, Bitcoin vừa trải qua đợt tăng giá mạnh đầu tiên trong lịch sử, khi tăng từ 130 USD lên đỉnh điểm là 1130 USD vào ngày 5 tháng 12 năm 2013. Sau đó không lâu, BTC bắt đầu rớt giá và đợt rớt mạnh nhất vào đúng ngày 18/12, khi đó giá BTC chỉ còn hơn 500 USD.
Cộng đồng tiền điện tử lúc đó rất hoang mang, và anh chàng Game Kyuubi này đã đăng đàn cổ vũ tinh thần với một bài viết dài với nội dung lộn xộn, sai nhiều lỗi chính tả, rõ ràng là được viết lúc đang say.
Nội dung của bài viết được dịch sơ lược như sau:
BTC giảm mạnh, tại sao tôi vẫn HODL? Đơn giản bởi vì tôi trade rất dở, và tôi biết tôi là một trader tồi. Nếu các bạn giỏi thì cứ bán đỉnh rồi mua đáy kiếm cả triệu USD. Trong khi đó những người yếu đuối thì lại TRỜI ƠI GIÁ XUỐNG QUÁ, TÔI BÁN HẾT (BITCOIN) ĐÂY, rồi sau đó họ lại TRỜI ƠI TÔI SAI RỒI khi bị những người THÔNG MINH đang biết rõ MÌNH ĐANG CẦN GÌ gom hàng giá rẻ. Tôi lại không thuộc những thành phần đó. Đầy những bài viết kêu gọi CÁC BẠN NÊN BÁN (BITCOIN) HẾT ĐI . CÒN LÂU TÔI MỚI BÁN. TÔI CHỈ BÁN NGAY TRƯỚC KHI MỌI NGƯỜI KỊP BÁN VÀ MUA NGAY TRƯỚC KHI BẤT KỲ AI MUA NHƯNG KHÔNG PHẢI AI CŨNG LÀM ĐƯỢC VẬY. Các bạn chỉ bán khi thị trường đang giảm nếu bạn là người giao dịch thường xuyên hoặc là kẻ ngốc ảo tưởng. Trong trò chơi có tổng bằng 0 thì trader chỉ lấy được tiền của bạn khi bạn bán ra.
Sự hài hước của tiêu đề (sai chính tả), cộng với nội dung kêu gọi nhiệt tình mà anh chàng này viết ra đã nhanh chóng được các thành viên khác hưởng ứng. Nhiều người cùng đồng lòng hô tô “HODL” và cả chế thêm meme ủng hộ. Khái niệm “HODL” cũng từ đó mà sinh ra.
HODL có tác dụng không?
Tác dụng của việc “hodl” đã rất rõ ràng, và anh chàng kia đã đúng. Thời điểm anh chàng kêu gọi HODL giá Bitcoin xấp xỉ 500 USD, nhưng 4 năm sau, giá Bitcoin đã gần đạt mốc 20000 USD, tức mang lại lợi nhuận 4000%, một con số quá lớn so với 4 năm chờ đợi. Và cho dù bạn hụt mất đỉnh của Bitcoin và bán ngay bây giờ, khi giá BTC ở khoảng 8000 USD, thì cũng đã có lời 1600%.
Không phải ngẫu nhiên HODL là phương pháp mà Warren Buffet đã chọn để sống trong thị trường chứng khoán khắc nghiệt và trả thành một trong những người giàu nhất thế giới từ nó. Câu nói bất hủ của ông đã trở thành kim chỉ nam cho rất nhiều Hodler:
Thị trường là nơi tiền chuyển từ túi của kẻ nôn nóng sang người kiên nhẫn.
Ai là người nên HODL?
- Nếu bạn là người tin tưởng vào công nghệ blockchain này.
- Nếu bạn có kiên nhẫn.
- Nếu bạn tin rằng đỉnh của bong bóng này thậm chí còn chưa được định giá.
- Nếu bạn tin rằng chúng ta sẽ có thể vượt qua vốn thị trường trị giá 3 nghìn tỷ đô la của Internet.
- Nếu bạn có thể đủ khả năng để mất và mạo hiểm tất cả.
- Nếu bạn không cần tiền vào thời điểm này.
- Nếu bạn không có ý tưởng nhỏ nhất về những gì bạn đang làm.
- Nếu bạn không có thời gian để theo kịp những chuyển động nhanh trong không gian này.
Vậy còn Trade thì sao?
Rất nhiều nghiên cứu đã chỉ ra phần lớn các trader đều thất bại. Có một thiểu số các trader thành công nhưng chỉ chiếm số ít. Và lợi nhuận từ số ít đấy kém hơn rất nhiều so với lợi nhuận của HOLDer.
Một lượng lớn trader phản đối HOLDer đều khẳng định thành công của họ đến từ kỹ năng chứ không phải may mắn. Khi cả thị trường tăng mạnh trong năm ngoái, các trader thành công vượt trội, và khẳng định kỹ năng dự đoán giá tuyệt vời đã giúp họ thành công. Nhưng họ lại quên mất rằng hầu như ai cũng có lời vào cuối năm ngoái.
Nên HOLD hay Trade Coin?
HOLD không đòi hỏi kinh nghiệm, nhưng đòi hỏi lòng kiên nhẫn và niềm tin vào công nghệ blockchain. Ngược lại, giao dịch đòi hỏi kiến thức về tài chính và kinh nghiệm. Nếu Phố Wall không thể đánh bại thị trường biến động này, điều gì khiến bạn nghĩ rằng bạn có thể? Bạn không thấy rằng chúng ta đã nhảy từ 200 tỷ đô la lên 600 tỷ đô la vốn thị trường trong chính xác 30 ngày (Từ ngày 18 tháng 11 đến 18 tháng 12 năm 2017) hay sao? Làm thế nào bạn có thể mua thấp khi mọi thứ cứ tiếp tục tăng cao? Chiến thuật HOLD không phải là một sự lựa chọn tốt hơn sao? Cá nhân tôi đã kiếm được nhiều tiền hơn với chiến thuật này so với giao dịch đấy.
7 cách tối ưu lợi nhuận khi Hold coin
CEX Staking
CEX (Centralized Exchange) là sàn giao dịch tập trung được quản lý bởi một bên thứ 3 (công ty/tổ chức chủ sàn). Mọi tài sản điện tử bạn nạp vào tài khoản trên sàn đều được quản lý và kiểm soát bởi công ty/tổ chức đó.
Thông tin cơ bản:
- Hình thức: Gửi tiết kiệm các coin/token mà các sàn CEX hỗ trợ.
- Độ phức tạp: Dễ, stake ngay trên sàn mua bán.
- Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
- Lưu ý: Thời hạn kỳ gửi, thời gian release sau khi unstake.
Nền tảng thực hiện
Mỗi sàn sẽ hỗ trợ staking những token khác nhau, anh em vui lòng tham khảo các link dưới đây để biết thêm chi tiết:
- Binance: https://www.binance.com/vi/pos
- Huobi: https://www.huobi.com/vi-vi/financial/earnings/
- OKEx: https://www.okex.com/earn
- Gate: https://www.gate.io/en/hodl
- Kucoin: https://pool-x.io/
- MXC: https://www.mxc.com/pos/list
DEX Staking
DEX (Decentralized Exchange) là loại sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung, được xây dựng và hoạt động trên nền tảng Blockchain.
DEX cho phép việc giao dịch mua bán được diễn ra ngang hàng ngay trên mạng lưới Blockchain mà không cần thông qua bất kỳ tổ chức trung gian nào.
Thông tin cơ bản:
- Hình thức: Staking các native token của DEX để nhận lãi suất. Đây là hình thức staking single token, sẽ có DEX hỗ trợ, có DEX không hỗ trợ staking single native token.
- Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
- Lợi ích: Lãi APR trung bình – cao.
- Lưu ý: Phí giao dịch.
Nền tảng thực hiện:
- Ethereum: Sushiswap (SUSHI).
- Binance Smart Chain: Pancakeswap (CAKE).
- Solana: Raydium (RAY).
- Fantom: SpiritSwap (SPIRIT).
Foundation Staking
Thông tin cơ bản:
- Hình thức: Staking các token vào các validator node để nhận lãi suất. Thông thường là các dự án thuộc lĩnh vực Infrastructure.
- Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
- Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
- Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock, độ uy tín của các Validator.
Nền tảng thực hiện:
Mỗi hệ sinh thái sẽ có native token riêng và tất cả đều sẽ được staking thông qua các Node Validator của dự án, ví dụ như: Ethereum có ETH, Binance Smart Chain có BNB, Solana có SOL, Polkadot có DOT, Polygon có MATIC, Terra có LUNA, Fantom có FTM, NEAR có NEAR, Avalanche có AVAX.
IEO, IDO Staking
IEO (Initial Exchange Offering) là một hình thức gọi vốn crowdfunding thông qua hình thức chào bán token trên các sàn giao dịch Crypto.
Tương tự như IEO, IDO (Initial DEX Offering) cũng là một hình thức gọi vốn thông qua hình thức chào bán token. Tuy nhiên, điểm khác biệt ở đây là IDO sẽ gọi vốn trên các nền tảng gọi vốn AMM như Poolz, Polkastarter,… Và IDO thường sẽ có 2 pools, một pool cho cộng đồng, pool còn lại cho người dùng nắm giữ token nền tảng.
Thông tin cơ bản:
- Hình thức: Staking native token của các IEO, IDO Platform để hưởng được quyền lợi tham gia mở bán IDO.
- Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
- Lợi ích: Quyền lợi tham gia mua token.
- Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unstake.
Các nền tảng IDO:
- Binance Launchpad.
- Huobi Prime.
- OKEx Jumpstart.
- Kucoin Spotlight.
- …
Các nền tảng IDO:
- Ethereum: Polkastarter, DAO Maker,…
- Binance Smart Chain: PancakeSwap,…
- Ngoài ra vẫn còn nhiều Launchpad khác, anh em có thể xem chi tiết ở hình dưới đây.
Lending
Lending (cho vay) là hình thức người dùng sử dụng các tài sản hoặc tiền của họ để cho những người khác là Borrowers (người đi vay) vay với tỉ lệ lãi suất nhất định. Sau 1 khoảng thời gian, Lenders (người cho vay) sẽ nhận lại được vốn gốc và lãi suất như thoả thuận ban đầu.
Thông tin cơ bản:
- Hình thức: Cho vay các tài sản đang hold để tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách cho vay.
- Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
- Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
- Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock.
Các nền tảng thực hiện:
- Ethereum: Aave, Compound, MakerDAO, Cream Finance, …
- Binance Smart Chain: Venus, Cream, Alpha, ForTube, UniLend, EasyFi,…
- Polygon: Aave, EasyFi.
- Terra: Anchor.
- Fantom: Cream Finance.
Phương thức cho vay giữa các nền tảng tương đối giống nhau.
DEX Farming
Farming (hay Yield Farming) là thuật ngữ chỉ việc người dùng cố gắng tạo ra nhiều lợi nhuận nhất có thể từ tài sản crypto của họ, thông qua việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi (Decentralized Finance – Tài chính Phi tập trung).
Thông tin cơ bản:
- Hình thức: DEX Farming là hình thức cung cấp thanh khoản cho sàn DEX để nhận thưởng phân phối từ phí giao dịch thu được từ DEX, thông thường phần thưởng sẽ là native token của DEX.
- Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
- Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
- Lưu ý: Phí giao dịch, Rug-pull, Impermanent Loss.
Nền tảng thực hiện:
- Ethereum: Uniswap, Sushiswap, Bancor, Curve,…
- Binance Smart Chain: Pancake, DODO, Bakery, MDEX,…
- Solana: SerumSwap, Raydium, Orca,…
- Polygon: QuickSwap,…
- Fantom: SpiritSwap, SpookySwap, Froyo Finance, …
- NEAR: Ref Finance,…
- Avalanche: Pangolin, Penguin Finance, YetiSwap,…
Yield Aggregator Farming
Thông tin cơ bản:
- Hình thức: Yield Aggregator sẽ giúp tối ưu hóa lợi nhuận Farming bằng cách so sánh giữa nhiều pool khác nhau. Ngoài ra, anh em còn có thể được thưởng thêm native token của Yield Farming platform.
- Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
- Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
- Lưu ý: Phí giao dịch, Rug pull, Impermanent Loss.
Nền tảng thực hiện:
- Ethereum: Yearn Finance, Alpha Homora, Harvest Finance,…
- Binance Smart Chain: Pancake Bunny, Beefy Finance, AutoFarm, ACryptos,…
- Solana: SolFarm.
- Fantom: Popsicle Finance, Ester Finance, Liquid Driver,…
- Polygon: Beefy Finance, Adamant,…
- Avalanche: Beefy Finance, Yield Yak,…
Chiến lược HOLD coin hiệu quả nhất
Có 03 chiến lược HOLD coin:
HOLD tới target thì bán
Ví dụ mua BTC $3000 và chỉ bán ra khi BTC $15000, đây là mua và để đó chỉ bán tại mức giá mong muốn. Đây là cách HOLD cơ bản và ít hiệu quả nhất. Giả sử BTC lên $14800 và quay đầu thì bạn có thể phải chờ thêm 1 năm nữa.
HOLD linh hoạt
Đây là cách HOLD hiệu quả và tối ưu nhất. Mấu chốt của cách HOLD này lấy số coin làm trọng tâm, ví dụ HOLD BTC thì chỉ làm sao cho số BTC nhiều nhất, HOLD LTC thì tìm cách tăng tối đa số LTC và bán tại thời điểm cảm thấy phù hợp.
HOLD dài hạn
HOLD dài hạn chủ yếu áp dụng cho đầu tư vào các dự án/đồng tiền dài hạn mà bạn thực sự tin tưởng. Bạn có thể mua và đợi tới khi thị trường bão hòa cũng như thị trường đi tới những điều rõ ràng hơn nữa (Ví dụ tới tận khi một coin bạn đầu tư có thể ứng dụng thực tế và trở thành nền tảng phổ biến). Đây là đầu tư thực sự, nó bao gồm rủi ro rất lớn và tính thành công thấp, tuy vậy việc chọn được dự án tốt cũng có thể khiến bạn thành công sau này.
Thời điểm vàng để HODL Coin
Không phải lúc nào cũng nên HODL. Hãy lựa chọn 1 trong 4 thời điểm thuận lợi cho việc HODL coin sau để bạn có thể tối ưu khoản đầu tư của bạn.
Thị trường biến động mạnh
Dù có khó đoán đến mấy, thị trường vẫn sẽ có lúc này lúc khác. Có lúc những biến động nhỏ đến mức bạn có thể bỏ qua mất. Nhưng cũng có lúc thị trường biến động mạnh mẽ khiến cơ hội HODL coin của bạn tăng lên. Một số ví dụ điển hình như việc chuyển dịch tỉ trọng giữa Bitcoin với Altcoin, khi có Halving hoặc khi vốn hóa thị trường của 1 trong những coin top 10 biến động.
Bản chất của biến động chính là để tìm ra cán cân cân bằng mới. Vì vậy, chiến lược HODL sẽ phù hợp với thời điểm này. Tương tự trường hợp của Game Kyuubi, HODL trong thời điểm biến động là cách an toàn để bảo vệ khoản đầu tư. Bạn có thể bán ra khi thị trường đã quay lại với trạng thái cân bằng mới. Thị trường mới với các điểm lợi cho đồng coin bạn đang nắm giữ.
Suy thoái kinh tế
Suy thoái kinh tế thường diễn ra khi các hoạt động kinh tế tụt giảm, kéo theo sự suy giảm các chỉ số về đầu tư, sản xuất hay kinh doanh. Dù có thể diễn ra theo nhiều kịch bản khác nhau, suy thoái kinh tế vẫn sẽ là đòn bẩy giúp kinh tế vượt qua khó khăn và chạm đến trạng thái bình thường mới.
Thay vì bán tháo coin để nhằm chuyển đổi thành tiền vốn đang trên đà trượt giá trị do suy thoái kinh tế, HODL chính là chiến lược bạn nên áp dụng. Sau khi kinh tế phục hồi, đây chính là cơ hội để bạn tạo nên khoản lợi nhuận cùng những đơn vị tiền tệ đã tìm lại được sự tăng trưởng.
Khi chưa đủ kiến thức để trade
HODL có thể được áp dụng dành cho những newbie, nhà đầu tư tập sự. Mới bước chân vào lĩnh vực coin, việc phải xử lý quá nhiều loại thông tin và số liệu có thể khiến bạn gặp khó. Với nền tảng kiến thức chưa vững cùng máu ăn thua háo thắng, hiện trạng cháy túi rất dễ gặp phải ở những người mới bắt đầu.
Vì vậy, chậm rãi HODL coin và dành thời gian để thực sự hiểu về thị trường, cơ cấu hoạt động sẽ là nước đi khôn ngoan. HODL coin đến khi nào bạn cảm thấy sẵn sàng để thực chiến sẽ là chìa khóa để mọi nhà đầu tư bắt đầu.
Thị trường quá cạnh tranh
Một thị trường cạnh tranh chính là 1 thị trường hoàn hảo cho HODL coin. Vì khi phát triển đến 1 mức độ những định, sự cạnh tranh là điều có thể dự báo được. Cạnh tranh được sinh ra để giải quyết các xung đột. Sau mỗi xung đột được giải quyết, thị trường sẽ tiến thêm 1 bước trên đường phát triển. Thị trường càng cạnh tranh thì tốc độ phát triển càng nhanh.
HODL coin nên là chiến lược được áp dụng trong hoàn cảnh này. Khi những sự cạnh tranh, xung đột diễn ra bạn nên HODL thay vì trade. Và khi đạt đến mức kém cạnh tranh, đây chính là lúc bạn nên bán ra và thu về nguồn lợi kinh tế khổng lồ.
Lời kết
Trade Coin và HODL là 2 chiến lược phổ biến nhất trong giới đầu tư tiền mã hóa. HODL có thể phù hợp cho nhiều nhóm đối tượng. Từ những người ít thời gian tìm hiểu thị trường. Hoặc những nhà đầu tư newbie. HODL cũng nên linh hoạt trong việc lựa chọn chiến lược và thời điểm để tối ưu khoản đầu tư.