Ngày 16/08, Binance cùng cựu CEO CZ đã bị kiện với cáo buộc tiếp tay cho các hoạt động rửa tiền từ tiền mã hóa bị đánh cắp bởi tội phạm mạng, vi phạm nghiêm trọng các quy định chống rửa tiền (AML) và Đạo luật RICO.
Theo hồ sơ tại Tòa án liên bang Seattle vào ngày 16/08/2024, sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới Binance và cựu CEO Changpeng Zhao (CZ) đang phải đối mặt với một vụ kiện tập thể với cáo buộc đã hỗ trợ rửa tiền từ các tài sản tiền mã hóa bị đánh cắp, vi phạm nghiêm trọng các quy định chống rửa tiền (AML) và luật pháp Hoa Kỳ.
Hồ sơ nêu rõ các nguyên đơn Philip Martin, Natalie Tang, Yatin Khanna cáo buộc hàng triệu USD tiền mã hóa của họ đã bị đánh cắp qua các cuộc tấn công mạng và sau đó được chuyển đến Binance để rửa tiền.
Những nguyên đơn này cho biết Binance đã hoàn toàn phớt lờ các đạo luật chống rửa tiền (AML) và quy định xác minh danh tính KYC. Không chỉ vậy, sàn giao dịch này còn cố tình né tránh việc đăng ký như một Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) tại Hoa Kỳ. Điều này đã biến Binance thành “thiên đường” cho tội phạm mạng, tạo điều kiện cho kẻ xấu dễ dàng xóa dấu vết và che giấu nguồn gốc tài sản bị đánh cắp.
Các nguyên đơn còn lập rằng nếu không có sự tham gia của Binance, các nạn nhân có thể đã có cơ hội truy vết và thu hồi tài sản bị đánh cắp nhờ tính minh bạch vốn có của blockchain. Thế nhưng, với việc Binance thiếu kiểm soát chặt chẽ và thậm chí còn lẩn tránh pháp luật, mọi nỗ lực truy thu đều bị đẩy vào ngõ cụt.
Điều đáng nói là nhà sáng lập CZ được cho là đã nhận thức rõ việc sàn giao dịch này đang phục vụ người dùng Hoa Kỳ nhưng vẫn chọn cách phớt lờ các quy định bắt buộc, dẫn tới vi phạm nghiêm trọng Đạo luật RICO của Liên bang, đạo luật chống lại các tội phạm có tổ chức.
Nếu vụ kiện thành công, Binance có thể phải đối mặt với mức bồi thường gấp ba lần số tiền đã bị thất thoát, một đòn giáng mạnh vào danh tiếng và tài chính của sàn giao dịch.
Trong bài đăng trên X vào ngày 20/08, cố vấn cấp cao tại Ethereum Consensys là Bill Hughes bày tỏ sự nghi ngờ về khả năng vụ kiện có thể đưa ra đủ bằng chứng để chứng minh những cáo buộc này.
Ông nhận định rằng đây là một động thái tất yếu sau các cuộc truy tố và các biện pháp thực thi pháp luật mà Binance đã phải đối mặt gần đây. Vụ kiện này đẩy Binance vào “thế khó” và có thể mang lại những hậu quả nghiêm trọng cho toàn bộ ngành tiền mã hóa nếu sàn giao dịch này buộc phải ra tòa.
Hughes cho biết:
- “Nếu vụ kiện tiến sâu vào giai đoạn thu thập chứng cứ thì Binance sẽ đối mặt với tình thế khó khăn khi phải chứng minh khả năng theo dõi và thu hồi tài sản trên blockchain, đồng thời hiệu quả của các công cụ phân tích on-chain cũng sẽ bị đặt lên bàn cân.”
Rõ ràng, vị thế của Binance đang đứng trước một ngã rẽ quan trọng và bất kỳ kết quả nào từ vụ kiện này cũng sẽ ảnh hưởng tới tương lai của ngành tiền mã hóa và các tiêu chuẩn quy định liên quan đến blockchain.
Bên cạnh đó, vụ kiện này còn có thể tạo tiền lệ cho hàng loạt các hành động pháp lý mới nhắm vào các công ty tiền mã hóa khác, khi chính quyền và các cơ quan giám sát không ngừng tìm cách siết chặt các quy định đối với thị trường sau những rắc rối mà Binance đang gặp phải.
Trong quá khứ, Binance đã nhiều lần vướng vào các vấn đề pháp lý nghiêm trọng liên quan đến vi phạm luật chống rửa tiền tại nhiều quốc gia. Điển hình vào tháng 4/2024, chính quyền Ấn Độ đã phạt Binance 2,25 triệu USD vì vi phạm đạo luật phòng chống rửa tiền của nước này. Trước đó, vào năm 2023, Pháp cũng đã mở cuộc điều tra về cáo buộc rửa tiền nghiêm trọng và không tuân thủ các quy định tài chính của sàn giao dịch này.
Không chỉ dừng lại ở đó, cựu CEO Changpeng Zhao đã phải nhận tội vi phạm luật chống rửa tiền sau khi SEC đâm đơn kiện hồi tháng 06/2023. Binance đã chấp nhận nộp phạt số tiền kỷ lục 4,3 tỷ USD, đồng thời CZ cũng buộc phải từ chức Giám đốc Điều hành và chịu án phạt 4 tháng tù vì tạo điều kiện cho các hành vi rửa tiền diễn ra trên sàn giao dịch. CZ đã bắt đầu thụ án tại một nhà tù ở bang California từ tháng 6 và dự kiến sẽ được thả vào tháng 9, ngắn hơn so với yêu cầu ba năm tù của các công tố viên liên bang.
Tuy nhiên, kể từ khi Richard Teng tiếp quản vai trò CEO, Binance đã bắt đầu thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt hơn để tuân thủ quy định toàn cầu. Teng cam kết tăng cường phòng chống rửa tiền, áp dụng các chính sách KYC chặt chẽ và đảm bảo tuân thủ quy định pháp lý. Những nỗ lực này đã giúp Binance bảo vệ người dùng khỏi tổn thất lên tới 2,4 tỷ USD trong năm 2024. Đặc biệt, sàn giao dịch cũng đã thành công tái gia nhập thị trường Ấn Độ vào ngày 15/08 và đạt thỏa thuận hòa giải với SEC Brazil vào tháng 08/2024.