CFTC và FTC cáo buộc Stephen Ehrlich và công ty đồng sáng lập Voyager Digital đã lấp liếm sức khỏe tài chính, che mắt khách hàng.
Stephen Ehrlich – đồng sáng lập nền tảng lending đã phá sản Voyager Digital – đã bị Ủy ban Giao dịch Tài sản Kỳ hạn (CFTC) buộc tội gian lận và lấp liếm tình hình sức khỏe của công ty.
Đơn kiện hôm 12/10 cáo buộc Ehrlich và công ty ông đã nói dối khách hàng cho đến khi Voyager bắt đầu sụp đổ, họ vẫn tiếp tục che đậy tình hình tài chính thực sự của mình.
Giám đốc thực thi CFTC Ian McGinley kêu gọi phạt nặng cựu giám đốc điều hành và cấm triệt để nền tảng. Ông lập luận:
- “Trái ngược với tuyên bố đảm bảo an toàn cho tài sản số của khách hàng, hóa ra đằng sau hậu trường họ đã liều lĩnh với tiền gửi khách hàng, dẫn đến kết cục phá sản gây ra tổn thất lớn.”
Từ tháng 02/2022 đến tháng 07/2022, Ehrlich và Voyager đã che mắt thiên hạ bằng một kế hoạch lừa đảo hoàn hảo, xuyên tạc sức khỏe tài chính của Voyager, ủy ban nhấn mạnh.
Ehrlich đã quảng bá cho Voyager bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao, đôi khi lên tới 12% để tập hợp tiền khách hàng và chuyển hàng tỷ đô dưới dạng khoản vay cho các bên thứ ba đầy rủi ro, CFTC cáo buộc.
Ngoài ra trong hồ sơ nộp lên tòa án, CFTC còn gián tiếp khẳng định stablecoin USDC của Circle và Bitcoin là hàng hóa.
Hành động song song từ phía FTC
Diễn ra cùng thời điểm với cáo buộc của CFTC, Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) đã ban hành lệnh cấm vĩnh viễn đối với nền tảng.
FTC cho rằng Ehrlich đã nói dối về việc tài khoản khách hàng được Tập đoàn Bảo hiểm Ký thác Liên bang (FDIC) bảo hộ. FTC mong muốn Voyager sẽ chịu khoản bồi thường 1,65 tỷ USD sau khi thanh toán cho các chủ nợ trong vụ phá sản. Ehrlich đã chống đối đề xuất, vì vậy hai bên sẽ đưa nhau ra tòa án liên bang.
Sự sụp đổ của Voyager
Tuần trước, Ehrlich quả quyết rằng đội ngũ Voyager đã làm việc chăm chỉ và rất liêm chính trong khuôn khổ pháp lý tại thời điểm đó.
- “Tôi vô cùng buồn bã trước những tổn thất mà khách hàng và chủ nợ Voyager phải chịu do hành động của những người khác trong ngành tiền mã hóa. Và thật ra tất cả chúng tôi đều đã bị lừa như nhau”, Ehrlich nói.
Đơn vị cho vay tiền mã hóa nổi tiếng đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản hơn một năm trước, sau một thời gian dài biến động của ngành tiền mã hóa. Cơn suy thoái đã được châm ngòi vào tháng 05/2022 với sự sụp đổ của blockchain Terra – đã xóa sổ 40 tỷ USD khỏi thị trường. Đến tháng 05/2023, tòa án phá sản đã chấp thuận kế hoạch trả nợ khách hàng của Voyager.
Hậu sụp đổ, FTX ban đầu đề nghị mua lại công ty cho vay, và sau đó là Binance, nhưng đều thất bại. Những khách hàng cũ của Voyager có thể không thu hồi được hơn 36% tài sản của họ, theo ước tính.
Bên cạnh Voyager, CFTC và FTC còn đang theo đuổi nhiều vụ kiện khác, chống lại cựu CEO Celsius Alex Mashinsky, cựu CEO FTX khét tiếng Sam Bankman-Fried. Cuối tháng 7 năm nay, Binance và CEO Changpeng Zhao đã chính thức bác đơn kiện của CFTC.