Như chúng ta đã biết một hệ sinh thái Defi hoàn chỉnh sẽ gồm nhiều thành phần và yield farming là một mảnh ghép không thể thiếu. Trong bài này mình cùng anh,em tìm hiểu về nền tảng Alpaca Finance – một nền tảng cho phép nâng cao năng suất bằng đòn bẩy trên BNB Chain.
Alpaca Finance là gì?
Alpaca Finance là một nên tảng lending protocol lớn nhất trên BNB Chain cho phép người dùng nâng cao năng suất farming bằng cách sử dụng đòn đẩy (hay còn gọi là leveraged yield farming).
Nó giúp người dùng cho vay kiếm được lợi tức an toàn và ổn định, đồng thời cung cấp cho ngươi đi vay các khoản vay phi tập trung cho việc tăng vốn đi farming giúp người dùng có khả năng tăng lợi nhuận.
Alpaca là một dự án xây dựng một cách công bằng cho cộng đồng, đó là lí do tại sao dự án triển khai fair launch và không có private sale, nhà đầu tư, pre-mint, phương châm hoạt động của đội ngũ xây dựng dự án từ công đồng và cho cộng đồng. Slogan : “ by alpacas, for the alpacas”
Leveraged yield farming là gì? Đó là sử dụng đòn bẩy để mở rộng tài sản cơ sở của bạn, qua đó giúp bạn sở hữu nhiều vốn hơn nhằm tối đa hóa lợi nhuận.
Sản phẩm của Alpaca Finance
Alpaca Finance cung cấp sản phẩm đa dạng phù hợp nhiều đối tượng người dùng trong thị trường Defi.
Trang chủ Alpaca Finance: https://www.alpacafinance.org/
Lending
Cho dù là người mới tham gia thị trường Defi hay là người đã có kinh nghiệm đều có thể sử dụng công cụ của Alpaca Finance một cách dễ dàng. Với 2 bước Lend & Stake anh,em có thể dễ dàng vay hoặc cho vay tài sản của mình để kiếm lợi nhuận một cách đơn giản và an toàn.
Với APYs cao vì công nghệ của Alpaca mang lại hiệu quả sử dụng vốn cao độc đáo cho người vay, cho phép họ mở các khoản vay không tập trung để canh tác năng suất. Do đó, tỷ lệ sử dụng và lãi suất cho vay của chúng tôi luôn cao gấp 2 lần (hoặc cao hơn) so với các giao thức khác.
Đồng thời, mô hình này cũng rất an toàn cho người cho vay, vì không giống như các nền tảng cho vay khác, người đi vay không thể rút số tiền đã vay từ Alpaca.
Giao thức của Alpaca Finance cài đặt thanh lý một cách thận trọng để đảm bảo không xảy ra nợ xấu, hơn nữa ưu điểm của Alpaca đó là không có phí nạp,rút tiền và khong có khóa mặc định nên anh,em có thể tùy ý nạp và rút tiền bất cứ lúc nào.
Leveraged Yield Farming
Khai thác lợi nhuận theo đòn bẩy là sản phẩm cốt lõi của Alpaca Finance. Khái niệm đằng sau canh tác năng suất dựa trên đòn bẩy không phức tạp như nó có vẻ như lúc đầu đề cập; Nếu năng suất canh tác với X mang lại cho bạn lợi nhuận Y, thì năng suất canh tác với 5X mang lại cho bạn lợi nhuận 5Y . Nói cách khác, việc vay tiền để tăng vị thế X của bạn, hay còn gọi là sử dụng đòn bẩy, sẽ nhân lên lợi suất của bạn. Tất nhiên, nó không miễn phí; Giống như bất kỳ nền tảng cho vay nào, bạn phải trả lãi suất đi vay để có đặc quyền sử dụng các khoản tiền đã vay. Tuy nhiên, nơi canh tác năng suất theo đòn bẩy thể hiện ở hiệu quả sử dụng vốn – khả năng vay nhiều hơn số tiền bạn đưa ra làm tài sản thế chấp.
Automated Vaults
Đây là sản phẩm hoàn toàn mới cho Alpaca Finance – Hầm chứa tự động. Đây là những kho tiền chạy các chiến lược phức tạp cho bạn, tương tự như một quỹ đầu cơ trên chuỗi. Alpaca hiện có hai chiến lược cho Kho tiền tự động, đó là Chiến lược trung lập với thị trường và Chiến lược tiết kiệm .
Chiến lược trung lập với Một chiến lược canh tác năng suất dựa trên pseudo-delta-neutral leveraged trong đó bạn có thể thu được các cặp APY cao trong khi giảm thiểu rủi ro của mình bằng cách phòng ngừa rủi ro thị trường. Kho tiền tự động loại bỏ phần lớn rủi ro thị trường bằng cách canh tác đồng thời các vị thế mua và bán, đồng thời cân bằng lại chúng để bạn duy trì mức độ trung lập. Hoặc nếu chúng ta đặt nó bằng ngôn ngữ alpaca: năng suất cao và rủi ro thấp.
Chiến lược tiết kiệm Một chiến lược 1xLong tương tự như cho vay hoặc đặt cọc tài sản tiền điện tử cơ sở (ETH, BTC, BNB, v.v.) nhưng kiếm được APY cao hơn so với cho vay hoặc đặt cọc vì vốn cơ bản được triển khai để kiếm lợi nhuận ở các vị trí canh tác có lợi nhuận đòn bẩy cao không có khả năng thanh lý.
AUSD
AlpacaUSD ( AUSD) là một stable coin trên nền tảng Alpaca Finance.Bây giờ, thay vì trả tiền cho các khoản vay, bạn có thể nhận các khoản vay trong khi kiếm được trên tài sản thế chấp của mình.
AUSD được bảo dưỡng quá mức , phi tập trung và được củng cố bằng các cơ chế neo nhiều lớp để nó thực hiện một điều mà các stablecoin phải làm – duy trì ổn định ở mức 1 đô la.
Người cho vay ở Alpaca Finance có thể thế chấp tiền gửi của họ (ibTokens) để vay AUSD, họ có thể sử dụng trong và ngoài Alpaca Finance để kiếm thêm lợi tức. Do đó, người cho vay có thể tiếp tục kiếm APR cho vay và APR cố định, đồng thời vay AUSD để sử dụng khi họ thấy phù hợp, mở ra tiềm năng lợi nhuận thậm chí cao hơn và tăng đáng kể tính linh hoạt và các trường hợp sử dụng vốn của họ.
Một số cách sử dụng AUSD tiềm năng bao gồm:
- Đặt cọc AUSD để kiếm thêm lợi tức
- Bán AUSD thành tài sản cho vay để tận dụng vị thế cho vay (cũng có thể vay thêm AUSD)
- Bán AUSD vào các tài sản khác để mở các vị thế canh tác năng suất có đòn bẩy năng suất cao
- Bán AUSD thành các tài sản khác để triển khai trong các giao thức bên ngoài
AUSD làm cho hoạt động cho vay trong Alpaca Finance hiệu quả và linh hoạt hơn bất kỳ nền tảng cho vay nào khác, củng cố vị trí của Alpaca Finance như một giao thức DeFi 2.0 hàng đầu
Road map
Hiện nay các lộ trình trước đó đều đã hoàn thành, dưới đây là những lộ trình tiếp theo của dự án
Quý 2 năm 2022:
🔜 Máy tính trong ứng dụng
🔜 Thực hiện rút tiền quản trị sớm xALPACA
🔜 Khởi chạy thêm các Vault trung lập với thị trường tự động trên chuỗi BNB
- 🔜 Cập nhật mô hình lãi suất để sử dụng cao hơn và công suất cho Vault tự động
🔜 Khởi chạy các Vault trung lập với thị trường tự động trên Fantom
🔜 Tích hợp tiện ích NFT
- 🔜 Tăng đòn bẩy tối đa 50% cho chủ sở hữu Alpie
- Sửa đổi lại giao diện người dùng ứng dụng (thêm dữ liệu lịch sử, dữ liệu chuỗi chéo vào giao diện người dùng đơn lẻ, v.v.)
- Danh sách CEX bổ sung (1)
- Kiểm tra bổ sung
- Nhiều hồ bơi trong phạm vi chăn thả gia súc
- Cải tiến giao diện người dùng ứng dụng
- Thêm nhiều nhóm cho vay hơn
- Nhiều hồ nuôi trồng hơn từ các DEX tích hợp
- Tích hợp hỗ trợ cho web và ví di động bổ sung
- Tiếp tục triển khai AUSD stablecoin
- Các loại tài sản thế chấp bổ sung (mã thông báo Vault tự động, ibBTCB, ibETH, v.v.)
- Thêm tiện ích giao thức khác cho AUSD
- Hợp tác với các giao thức bên ngoài để chấp nhận AUSD làm tài sản thế chấp
- Khởi chạy nền tảng thể chế Alpaca (các sản phẩm có cấu trúc dành cho các tổ chức)
- Các tính năng chiến lược bổ sung chưa được tiết lộ
Quý 3 năm 2022:
- Khởi chạy nghệ thuật khái niệm cho trò chơi Web3
- Bắt đầu tiếp thị cho trò chơi Web3
- Tích hợp thêm tiện ích NFT
- Hợp tác với các giao thức cho vay để chấp nhận ibTOKENS làm tài sản thế chấp
- Danh sách CEX bổ sung
- Kiểm tra bổ sung
- Nhiều hồ bơi trong phạm vi chăn thả gia súc
- Cải tiến giao diện người dùng ứng dụng
- Nhiều hồ nuôi trồng hơn từ các DEX tích hợp
- Thêm nhiều nhóm cho vay hơn
- Thêm tiện ích giao thức khác cho AUSD
- Ra mắt nhiều sản phẩm hơn trên Alpaca Institutions
- Khởi chạy mã thông báo trò chơi Web3
- Bán trước cho chủ sở hữu Alpie
- Hàng hóa Alpaca dành riêng cho chủ sở hữu Alpie
- Khởi chạy MVP của trò chơi Web3
- Các tính năng chiến lược bổ sung chưa được tiết lộ
Quý 4 năm 2022:
- Tài trợ cho các nhóm bên thứ 3 để xây dựng các dApp trong hệ sinh thái ngoài Alpaca
- Nền tảng giao dịch với các tùy chọn tự động hóa, v.v.
- Khởi chạy thị trường NFT (chủ yếu dành cho trò chơi / Alpaca NFTs của chúng tôi)
- Danh sách CEX bổ sung
- Kiểm tra bổ sung
- Nhiều hồ bơi trong phạm vi chăn thả gia súc
- Cải tiến giao diện người dùng ứng dụng
- Thêm nhiều nhóm cho vay hơn
- Nhiều hồ nuôi trồng hơn từ các DEX tích hợp
- PnL V2 – bao gồm phần thưởng ALPACA trong tính toán
- Tích hợp hỗ trợ cho web và ví di động bổ sung
- Tạo giao diện người dùng riêng biệt cho các vị trí LP 1x tự động cộng gộp
- Thêm tiện ích giao thức khác cho AUSD
- Hợp tác với các giao thức bên ngoài để chấp nhận AUSD làm tài sản thế chấp
- APY của nhóm cho vay bổ sung thông qua triển khai có thể kết hợp
- Các chiến lược về kho tiền đặt cọc: thêm các chiến lược về kho tiền đặt cọc để nâng cao hiệu quả sử dụng vốn; thực hiện các phương pháp tạo lợi nhuận bổ sung cho quỹ đặt cọc.
- Ra mắt nhiều sản phẩm hơn trên Alpaca Institutions
- Khởi chạy bản Beta riêng tư của trò chơi Web3
- Quyền truy cập dành riêng cho chủ sở hữu Alpie
Chi tiết token ALPACA
Key Metrics ALPACA
- Token Name: Alpaca Finance.
- Ticker: ALPACA.
- Blockchain: Binance Smart Chain.
- Token Standard: BEP-20.
- Contract: 0x8f0528ce5ef7b51152a59745befdd91d97091d2f.
- Token Type: Utility và Governance.
- Total Supply: 188,000,000 ALPACA.
- Circulating Supply: 104,662,234 ALPACA.
ALPACA Token Allocation
Trong tổng số 188,000,000 ALPACA sẽ được phân phối như sau:
- Fairlaunch: 87% – 163,600,000 ALPACA (bao gồm Team allocation 9%).
- Development fund: 8.7% – 16,400,000 ALPACA (dùng để mở rộng đội ngũ).
- Warchest: 4.3% – 8,000,000 ALPACA (dùng để phát triển tính năng mới).
Phân phối ALPACA token
ALPACA Token Sale
Alpaca Finance không phân phối token qua presale, premine hay nhà đầu tư sớm. Để có thể sở hữu ALPACA token, người dùng chỉ có một cách là tham gia và đóng góp giá trị cho hệ thống bằng cách cung cấp thanh khoản cho Alpaca.
ALPACA Token Release Schedule
Tổng số ALPACA token sẽ được mở khóa theo thời gian dưới đây theo cơ chế giảm phát, cho đến cuối năm nay, mỗi block chỉ có thể mint ra dưới 5 ALPACA cho đến năm 2023.
Trong số 100% tổng cung, 87% nguồn cung sẽ được phân phối cho người dùng trong hệ thống với khoảng 9% được phân phối cho đội ngũ sáng lập trong khoảng thời gian 2 năm.
Lịch phát hành & mở khóa ALPACA token
ALPACA Token Use Case
ALPACA token sẽ được ứng dụng để:
- Đề xuất và biểu quyết cho các đề xuất nhằm thay đổi hệ thống.
- Chia sẻ lợi nhuận từ phí giao dịch trên nền tảng.
- Dự trữ dành cho những sáng kiến trong tương lai.
Cơ chế tăng giá trị cho ALPACA token:
- 50% trong 10% phí lãi suất vay được mua lại và đốt.
- 100% phí thanh lý 5% được mua lại và đốt.
- Tính đến nay Alpaca Finance đã đốt tổng cộng 807,000 ALPACA.
Cách kiếm và sở hữu ALPACA Token
Để sở hữu ALPACA token, anh em có thể:
- Tham gia Farming tại Alpaca Finance để nhận thưởng.
- Mua trực tiếp từ các sàn giao dịch như PancakeSwap, MXC, Gate, Biki, 1Inch Exchange.
Team, nhà đầu tư, đối tác
Team sáng lập Alpaca Finance
Updating
Nhà đầu tư
Dự án không có nhà đầu tư
Đối tác Alpaca Finance
Có số lượng đối tác rộng lớn
Cộng đồng
Dự án có một đồng lớn mạnh
Tổng kết
Bài viết này mình đã giới thiệu với anh em về nền tảng Alpaca Finance và token ALPACA, đây là một dự án về mảng lending & farming nổi bật nếu như không nói là lớn nhất trên BNB Chain. Với số lượng sản phẩm đa dạng và tiện lợi Alpaca luôn có cho mình lượng người dùng đông đảo và cố định, ngoài ra dự án cũng có một cộng đồng lớn mạnh và được ưu tiên về mặt lợi ích.
